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理财经理个人总结

个人总结 时间:2022-02-18

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理财经理年终总结

理财经理年终总结理财经理>年终总结(一)一、加强学习,提高自身素质。

一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动, 不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多 问、多学、多练,通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10 月 21 日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户, 每天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户, 可以享受工行优质客户的服务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查 询了他的存款在 80 万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。11 月我做为客户对交 通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等 4 家商业银行进行了走访,看看他们的 金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品 的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商 银行为优质客户设置的绿色通道, 我看到了我们行的差距, 还看到了我个人知识的欠缺, 回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划, 同时提出了建议把基金牌价和放 宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。

一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我 都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能 主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录表 90 多份。做为客户经理,我的一言 一行,都代表我行的形象。所以,我对自己高标准、严要求,积极为客户着想,向客户 宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能积极协 同所主任搞好所内工作,利用自己所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障 业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关 好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同 看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。所里经常会 有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会 十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还 要叮嘱他转自:们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业 务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志, 同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候, 我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人 行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人,就要使自己的 业务素质提高。 三、开拓市场,寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。从朋友那里得知, 王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,知道我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看 能否转到我行来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐 户专享的服务,在我和朋友的催促下,第二天就来我行>会计处开了一个一般帐户,说 等资金一到位就办理理财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销,扩大宣传 力度,我通过电话发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行 新产品的功能和特点。收到了好的效果。12 月 2 号利用去儿子学校的机会,给他们老师 介绍了汇财通和>保险业务,老师们争先询问汇财通利率情况,有个客户来我行购买了 几千元美圆的汇财通。

新的一年里我为自己制定了新的目标, 做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼 自己,提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养,强 烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼,能理智地对待>挫折和 失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时,还要有较强的交际沟通能力,语言、 举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手 问题上要灵活变通,在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存 款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既 要有较高的政策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务, 又要及时掌握新兴业务。

另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,特别是要具备综合运用多种知识为 客户提供多种可供选择的>投资理财方案的能力。理财经理年终总结(二)20xx 年的工作已经结束,回首一年的工作,作为银行理财经理,在工作中认真学习 贯彻落实党的>十八大精神,不断提高自身的思想政治素质和综合素质,切实充实自我, 提高自身的工作业务能力,得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬,当然也有很多 需要改进和提升的地方。现将本年度工作情况总结汇报如下: 一、各项任务指标、学习和工作情况: 1、任务指标: 基金个人任务指标万,完成万,完成率 241%。理财产品个人任务指标万,完成万, 完成率 226%。理财客户新增户,完成 111%。贵金属任务指标万,销售万,完成率 115%。

白金卡任务指标张,完成张,完成率 130%。贷记卡个人任务指标张,完成张,完成率 206%。

2、学习上: 20xx 年 8 月通过了 CFP(国际金融理财师)考试,目前已经具备了 AFP、CFP、保险、 基金、等从业资格。

3、工作上: 1) 、积极营销新客户。

有一次, 一个客户向我咨询我行办 VIP 卡的条件, 我按经验推断该客户有一定潜力。

接下我耐心营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已 经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来 我为其办理了 vip 卡,客户从外地汇过来 xxx 万元。

2) 、细心维护老客户。

定期给老客户打电话,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户。一个老客 户, 不愿意进行风险投资, 即使是低风险的理财产品也不愿意买, 就买国债或存到银行。

后来我得知他本人爱好收藏,我以此为切入点,向其推荐贵金属,该客户对此非常感兴 趣,我先后陪其去市行多次,先后买了 xxx 多万元的贵金属,为我行增加了 xxx 万多元 的中间业务手续费。

3) 、耐心解答客户问题。

经常会有客户向我咨询基金方面的问题,每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市 大幅波动时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本保持 24 小时开机。记得有 一次,周末我在家接到一个客户的电话,在我解答完之后,该客户说还是你们单位有责 任心,刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了,虽然谈不上什 么经验,但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

4)协助行领导积极营销。

在做好本岗的同时,协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足: 1、部分大客户资料信息不全,无法进行全面有效维护,维护率需要进一步提高。

2、营销力度有待提高。 三、明年的工作打算: 1、业务方面:对理财业务进行全面梳理,充分利用好银掌柜系统,重点开发大客 户,提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面:要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通能力,在处理棘手问题 上能够灵活变通。

以上就是我个人 20xx 年的>工作总结汇报,不当之处还请领导和同事们批评指正!

理财经理个人年终工作总结(三篇)

理财经理个人年终工作总结(三篇) 篇一 大家好!我是来自 xx 支行的 xx,非常荣幸能够参加这次理 财经理的竞聘,首先,请允许我向大家介绍一下我的基本情况。

我今年 28 岁, 20xx 年毕业于吉林省经济管理学院会计专业, 毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工 作。20xx 年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年 11 月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员。

这些工作经历增加 了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。

下面就我所具备 的竞争条件和优势做简要的介绍。

一、首先我对银行理财工作非常感兴趣,同时也是一个工作 勤勉和善于学习的人, 我有信心在银行理财岗位能够更好地展现 我的价值,并且为我行创造更多的价值文章通过 xx 年底开始的 股市牛市以来,客户对个人理财方面开始有很大的需求,但是又 凸现出个人理财知识的匮乏, 这就需要有专业人士来进行正确的 指导,来实现客户和银行的双赢。在为客户办理理财的同时,树 立交行个人理财的品牌,来吸引更多的客户 二、我曾经在移动公司任客户经理,在此期间,积极做好优 质客户的营销工作,培养了自身营销的能力;并且通过这段工作 经历,使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信,在 自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好这项工作。

三、有在一线网点工作的经历,接触的客户层面较多,能够 了解各类客户的需求,根据不同类型的客户,而采用有针对性的 营销策略。努力做到客户需要什么,我们就要给他什么。让客户 把我们当作自己人来看待。

四、如果这次能够竞聘成功,我将从以下几个方面来加强 1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是 关键,不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品,得 不到客户的信服,任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户 的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户 作理财服务,我们的目的是要将我们的产品销售出去,为我行创 造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户,要善于和他们 进行广泛的沟通与交流, 洞察客户的想法, 为其提供满意的服务。

通过对学习和对市场行情的准确把握,为客户提供合理建议。这 种营销,既立足当前,更着眼于未来。善待客户,就是善待自己; 提升客户价值,就是提升自我价值。

2、目前,银行理财主要以单一产品销售为主,什么在市场 上卖得火,我们就一拥而上都卖这个,而忽视了必要的个人投资 风险规避。只注重短期效应,比如在去年的基金销售中,个别行 就存在这种情况。针对这种情况,我将着重于组合理财产品和手 段,由对客户的深入了解开始,然后针对每一个目标客户的特点 及风险承受能力,量身组合出恰当的理财产品或服务手段,让其 获得更大的收益,从而提升客户对我个人,进而是我行的忠诚度 和认知度。

3、发挥客户和银行之间的桥梁作用,及时将客户的要求及 服务中反映出来的问题反馈回来, 从而有助于银行整体服务水平 和功能的提升。

4、加强学习,不断丰富个人业务知识,并按照客户经理发 展的方向,强化投资规划、保险、理财等多方面知识,今年内, 争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平,适应新 形势的需要。

各位领导,以上是我对个人理财经理岗位的一些认识,希望 能够得到大家的认同, 同时希望能够给我这个机会让我来展示自 己,为我行创造更大的效益。

篇二 回首 xx 年工总行制定的“xx 服务价值年”和“创建客户最 满意银行”工作中, 本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分 事情。工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为 xx 年工作风

银行理财经理工作总结

银行理财经理工作总结 篇一:银行理财经理年终个人工作总结范文 一年的工作转瞬又将成为历史,以下是一篇银行理财经 理年终个人工作总结,文章从自身业务水平、思想意识方面 进行了总结,详细内容点击查看全文。

我于 XX 年 4 月接到省分行的调令,调任 xxx 支行客户 经理。

在 xxx 支行 8 个月的工作中, 我勤奋努力, 注重创新, 在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也 取得了不小的进步。现将我本人在 XX 年三个季度的工作情 况总结汇报如下: XX 年二季度我在 xxx 支行行长和各条线同事的关心指导 下,用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中,我能够 认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习 活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。XX 年 3 月至 6 月,我参加了北京金融培训中心举办的 afp(金融理财师)资 格认证培训,取得参加 afp 认证考试资格,并于 XX 年 7 月 顺利通过了 afp 认证考试。通过这次全方位的培训和学习, 使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在 工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相 结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作。

到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客 户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境,对行内业 务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之支行的大部分 存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作,就必须 先增加客户群体。到任新岗位后,我始终做到勤动口、勤动 手、勤动脑以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群 体。在较短的时间内,我通过自身的优质服务和理财知识的 专业性,成功营销了支行的优质客户,提高了客户对银行的 贡献度和忠诚度。

担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使 命和职责。

客户经理是我们 xx 银行对公众服务的一张名片, 是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风 度及言谈举止,代表着我行的形象。我深知客户经理的一言 一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素质 必须相当的高。从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应 到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大 的转变。刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责 任相对比较重大。但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始 明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护,热情、 耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财计划 和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目 的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变 得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧 张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对。

如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传 达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通 并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同。

同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营 销技巧得到了很大的提高。

篇二:银行理财经理年终总结 银行理财经理年终总结 一、加强学习,提高自身素质。

一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参 加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业 务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、 多学、多练,通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的 识别优质客户。如:10 月 21 日,王先生来我行取款,在排 队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要 来银行办理业务,并诚恳的请他为我行

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