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理财顾问工作总结
个人工作总结回顾即将过去的一年，我感慨万千。2011 年是我人生旅程中转折的一年， 这一年我转行进入证券行业，对我来说，这是一个充满机遇和挑战的行业，充满 了神秘，好奇，时而豪气万丈，时而信心缺缺，这是一条布满荆棘的道路，只要 你能迈过一个个坎，同时也是通往光明的道路。
进公司已有两个月，对于理财顾问这个岗位，没有我想象中的简单，即需要 对行情的了解，也需要对客户有耐心，同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学 习我学到了很多，不只是证券知识，更多的是对学习的方法，工作的态度，对待 客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工非常感谢公司给我这个成长的平台，令 我在工作中不断的学习，不断的进步，慢慢的提升自身的素质与才能，领导和同 事对我的支持与关爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体同 事表示最衷心的感谢，有你们的协助才能使我在工作中更加的得心应手，也因为 有你们，才能令到公司的发展更上一个台阶。
在这两个月的时间里，我也看到了我的业绩还狠不理想，之中也存在着诸多 问题,经过自我反思，究其原因主要有： 第一、缺乏正确的时间观，总以为时间还有很多， 第二、工作还不够积极主动，可能是之前的工作性质决定了我不需要特别主 动，只要等着领导安排，自己认真完成就好。但现在做为理财顾问，我需要自己 去开拓客户，需要自己更加积极主动。
第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通能力，还是市场分析能力都是 我目前欠缺的。
因此，在接下来的时间里，我会从以下几个方面着手： 第一、凡是预则立，不预则废，合理的规划有利于接下来工作的顺利张开， 因此我要先认真做好接下来 3 个月的计划，并按计划实行。赶紧把之间浪费的时 间补回去。
第二、虚心求教。做为一个新员工，我要向领导学习，向老同志学习，向书 本、向网络学习，首先学习客户沟通技巧，和客户维护，取其之长，补己之短， 夯实和提高自身业务能力。
第三、 认真做好客户维护。
作为理财顾问， 客户是我们一切工作开展的核心， 在接下的时间， 我会让真的做好客户私档性管理， 尽可能的发掘客户有用的信息， 加以整理归类。主动联系沟通客户，这也是我之前做得不够的，虽然是银行介绍 的空户，可能他们有些人因为暂时资金紧张，或年底事情忙，暂时不需要，但不 代表他们以后也就不需要理财服务，因此对于有潜力的客户，我要坐好及时的跟 进。
第四、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的最主要来源。做银行渠道 维护时， 首先先要认清银行的需求， 同时注重技巧。
像我刚开始只顾帮他们做事， 以为只要帮他们做事，客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的，不是 开了个户就完成任务，对银行来说联了三方任务九完成了，可是对我来说这才刚 开始，更重要的是后续的开发维护。因此我要合理的安排时间，平衡银行与客户 之间的时间分配。
在接下来的 2012 年，我会在保证认真对待、重视工作的基础上，不断完善 和充实自己，提高自身素质。充分利用现有的资源，更进一步扩大对客户的积累 和维护。同时加强对分析能力的学习和提高，努力夯实和提高自能工作能力和业 务水平。
理财顾问工作总结
★精品文档★理财顾问工作总结理财顾问工作总结 本人****于***年**月**日入职，至今已在*****投资有 限公司工作一月有余。入职以来，我努力工作和学习，在与 领导、同事的学习和接触中，不断完善补充行业专业知识， 个人综合素质、修养和能力都得到了较快的提升。同时也暴 露出自己的局限性与不足之处，在今后的工作中，将继续努 力、不断鞭策自己、不断取得进步。
一、八月份工作总结 市场部按照投资公司总体发展战略规划，以及投资项目 管理工作的实际需要，针对公司投资策略模式新思路的不断 拓展需要。我认真研究投资工作中的实际情况，配合部门作 好项目投资的前期准备工作，为领导审批、决策提供充分、 详实的依据和建设性的建议。过程中，我深切地体会到，作 为市场部的一份子，不仅思想上要与公司规章制度保持一 致， 行动上更要与市场同步， 时刻做到思想、 行动与时俱进。
在做好本职工作的同时，极力做到“以事业统一思，以发展 凝聚力量，以实干树立形象” 。
（一）基本的学习与培训方面学习与培训方面包括：公 司规章制度的学习、专业知识的学习、综合素养技能的培训 等。
通过公司规章制度的学习，让我迅速了解公司工作环境2016 全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 –独家原创 1/9 ★精品文档★ 与流程，促使我快 速地进入工作状态，提高了工作效率。市场部门专业知 识的技能培训，让我尽快熟悉部门相关的工作内容，并且了 解房地产一二级开发的基本流程和基本操作，初步学习了 “基础设施、地产开发、矿产资源、股权投资”这四大板块 的基本内容，提升了我对投资行业的认知和了解。综合素养 的培训，加深了我对办公系统和软件的运用规范，做出符合 要求的工作文件，强化我的商务礼仪、提高我的展业技能， 在培训中熟练掌握展业技巧。
1.学习和熟悉公司各种管理暂行办法、通知、发展规划 等； 2.学习理解土地储备和一级开发工作流程、 BT 项目和 BOT 项目的内容和区别、三旧改造方案内容等； 3.学习公司接待工作手册和阅读商务礼仪方面的书刊。
（二）业务拓展方面 一个月以来，我配合部长积极寻找各种有代表性的、有 极大潜力的项目，其中发现**行业最具投资潜力，进而，对 **行业进行了初步的开展工作。整个过程，我配合部门收集 各种关于早教的数据统计和基本情况，并且独自撰写了 《******》项目的可行性研究报告的初稿。经部长对报告内 容的指点，我进行了多次的修改，基本完成了《 *****》的 初步可研报告。为下一步该项目被上级认可提供了有力依2016 全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 –独家原创 2/9 ★精品文档★ 据，和部门以后业务拓展提供了参考。
（四） 信息收集工作我的本职工作是负责市场信息收集， 这同时也是我的优势所在。工作过程中，我通过各种渠道， 其中包括实地走访、网络渠道等，以及个人的人际关系，收 集各种业内相关信息，以此来完成上级和部门交代的任务。
（五）市场部内务工作 1．完成了平时的会议相关信息记录，项目相关数据统 计， 项目相关图表的修改与制作， 并及时制作成 Excel、 Word、 PPT 形式以便存档及供日后查看与参考； 2.完成了平时相关项目的资料的分类与整理，以及一些 资料的打印、复印等。
（六）项目的跟踪工作 我们市场部各负其责， 做到 “宏观不漏项， 微观要精准” 。
1. 配合部门完成了对 ** 项目周边的楼房等售价的信息 收集； 2. 协助部长完成了对 **** 项目的整个经济指标分析的 修改与调整； 3.与部员一起研究***项目的风险控制，并罗列出相关 的存在风险及相对应的规避方法供部长审定； 4.在部长的带领下，经过反复的论证，一起完成了**项 目的《初步合作意向方案》 ，并由部长提交给公司审核。
二、工作中存在的问题2016 全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 –独家原创 3/9 ★精品文档★ （一）个人专业技能还很肤浅，综合素养还需不断学习 进步，自我工作时间安排有待完善，工作效率有待提高。
（二）业务的拓展和渠道的拓展能力还有待提升。
（三） 个人信息收集的渠道有限， 人际关系网有待扩宽， 信息收集较为单一。
三、如何改进存在问题 （一）加强专业技能的培训。平时多查看、收集相关专 业知识的内容，多阅读有关投资、开发等相关文件和书籍， 并且积极投入工作，在工作中不断的充实专业技能。
（二）提高综合素养。平时多阅读商务礼仪方面资料， 在日常的工作中强化自身修养，做到技能与素养并举。
（三）完善工作安排。在日后的工作中，整理出自己的 职业计划，做到工作有条有理，从而提高工作的效率。
（四）扩宽业务渠道。积极与行业内的相关人员培养关 系，建立联系，从而搭建我们投资公司的业务网。
（五）扩宽信息收集的渠道。多向行业内人员学习，了 解更多收集信息的渠道，从而建立起完善的信息收集网，使 每次收集到的信息更加快速、精准、有效。
理财顾问工作总结结 一、工作进度 1、海报：4517 份，计划量为 6000 份， 完成比例为 75%2、门贴：23470 份，计划量为 15000 份，完 成比例为 156%3、彩页：3315 份，计划量为 3750 份，完成2016 全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 –独家原创 4/9 ★精品文档★ 比例为 88%4、数据：约 520 个，计划量为 1000 个，完成比 例为 52%5、合计：完成计划工作量的 92%6、分析：计划量 与实际管理下的执行结果比较吻合，计划与管理控制水平较 好。
二、客户开发 1、咨询：52 名 2、意向：总计 38 名，其 中 10 万元以上贷款 32 名 5 万元以上理财 6 名 3、总额：总 计 2400 万元，其中贷款 2000 万元，理财 400 万元 4、潜在： 8 名，其中贷款客户 4 个，合计 660 万元，理财客户 4 名， 合计 85 万元 5、分析：贷款成交额比例为 0.15%，成交数比 例为 3%即每 1000 元的贷款申请只有 1.5 元可通过审核，每 33 笔贷款申请只有 1 笔可获得通过从这两个比例分析可以 得出结论： 1、商务展业方式需要进一步改进，人员作业素质需要 进一步提升，以便挖掘优质客户资源 2、市场需求量较少（即符合公司贷款条件的客户极少） 3、公司对贷款客户的风险控制处于较高级别。如公司 不降低风控级别，就需调整公司的业务战略。
三、业务成交 1、产值：1 单，30 万元，计划量为 150 万元，完成比 例为 20%2、分析：业务完成比例较低，已成交客户的情况较 为特殊，客户用款属于批零行业节假日因福利市场需求激增 所需进货款，具有较大的偶然性单纯的粗放式市场宣传不能2016 全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 –独家原创 5/9 ★精品文档★ 适应市场需求与其他同行业企业相比，我们的放贷条件不具 备优势客户开拓的方式需要快速调整，逐步提高拜访客户的 比例开户开发过程中存在重量不重质的倾向，得势不得分的 结果，需要在签单环节下功夫商机稍纵即逝，业务即商机， 出现商机后在决策效率上我们应在探讨如何提高 四、业务分析 1、贷款客户（10 万元以上）无法成交的原因主要集中 在两方面： 一是符合条件的客户贷款承受的利息大都在 3 分以下， 我们的要求集中在 5 分以上二是不符合条件的客户大多为抵 押物不合格、变现能力差、不充足等 2、理财客户无法成交的原因： 一是客户对理财投资的项目不明确二是客户对公司的 环境不满意，缺乏安全感三是公司管理层对理财项目的重视 程度不够，没有早作准备四是员工对公司的实体企业不了 解，对公司实力把握不够，缺乏理财信心 五、 团队建设截止 9 月 30 日在岗人数 12 人， 入职 3 名， 离职 3 名。员工稳定性较强离职员工 2 人属个人家庭原因离 职，1 人属于公司管理不善导致人均引进客户 3 名，上月开 发客户数量人均为 1 人。较之上月客户开发数量提升 200%， 说明员工的个人客户开发能力提升较快。
六、人员素质2016 全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 –独家原创 6/9 ★精品文档★ 1、通过对《货币》纪录片的学习，对金融行业逐步产 生兴趣。
2、通过对影片《杜拉拉升职记》的学习，培养了基本 的职业化意识。
3、通过培训销售拜访技能的培训，具备了初步与户接 洽的能力。
理财顾问工作总结 为切实加强应收账款的催收工作，加大应收账款的催收 力度，本月集团公司对理财公司的内部机构进行了重新设 置， 将理财公司划分为四个科， 即综合科和三个清欠业务科， 同时充实了理财公司的领导力量。
为进一步加强内部管理，保障各科工作的顺利、协调开 展，理财公司着手制定了各科科长及工作人员岗位责任制， 将责任层层落实，做到各尽其能，各负其责。同时，建立完 善了档案资料借阅登记制度、会议记录纪要制度、发送文件 签收制度、月度联席会议制度等各项管理措施，用制度进行 管理，使各项工作的开展有条不紊、井然有序。
现将一个月来理财公司工作情况汇报如下： 一、资产管理 1、废旧物资处理：本月理财公司对烧成车间废耐火砖， 机修废铁屑，物资公司废油桶组织了集中招标处理。共收回 资金 19573.40 元。2016 全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 –独家原创 7/9 ★精品文档★ 2、闲置资产： ①配合有关部门办理**闲置房拍卖事宜：因集团公司决 定对公司在**的闲置房屋进行处置，为此，理财公司先期与 **市的一些房屋中介公司、拍卖公司进行了接触、咨询，将 了解的情况上报公司后，公司领导决定先拿两套闲置房进行 拍卖，即**花园一套，**苑一套。随即，理财公司着手进行 实质性操作。经总工程师室、评标办和理财公司共同了解、 对比，选定**拍卖公司作为拍卖方。该公司实力较为雄厚， 费用收取合理（成交额的 1%，且流标免费。其它拍卖公司则 收取成交额的 3%~5%） 。随后，又协同拍卖公司人员到房屋进 行实地勘测、拍照，并对房屋进行了评估。
②办理 ** 闲置房出租事宜：与 ** 科技公司签订了房屋 （**大厦）续租合同。
③对闲置房进行管理：对**的 5 套公司没有钥匙的闲置 房安排进行了门锁的更换。
二、应收账款的催收 5 月，理财公司向集团公司报送了 50 万元的催款计划， 通过全体人员的共同努力，到月底已基本完成。分别是：① **建材公司：账龄 2 年，欠款金额 12275.67 元，已全部催 回。②**招待所：账龄 3 年，欠款金额 2182132.93 元，本 月催回欠款 5 万元。
③**公司**： 账龄 3 年， 欠款金额 4xx690 元，本月已签订以房抵款协议。据统计，截止五月底，理财2016 全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 –独家原创 8/9 ★精品文档★ 公司已为集团公司催回欠款 2425965.77 元（详见附表二） 。
三、内部管理工作 1、根据各业务科片区划分的需要，调整、打印并分发 各科应收账款统计资料。
2、拷贝 xx 年 4 月底财务数据，并据此整理、编制完成 了“营销公司 xx 年 4 月应收账款余额表” ，以了解最新的应 收账款余额变化情况，并核对查找出余额有变化的单位，提 交各业务科作为催款依据。
3、清欠人员外出归来后，及时进行回款登记及欠款单 位调查情况的电脑登记，为统计工作打好基础。
4、根据各业务科的需要，协助清欠人员提取、整理欠 款客户资料。
5、完成“xx 年 4 月工作汇报”及“xx 年 4 月催款情况 统计”工作。2016 全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 –独家原创 9/9
理财顾问的工作情况总结
理财顾问的工作情况总结 理财顾问是指导客户记录财务收支和资产负债账目，对 客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。以下是小 编收集的工作情况总结，欢迎查看！ 理财顾问工作总结范文(一) 回顾即将过去的一年， 我感慨万千。xx 年是我人生旅程中转折的一年，这一年我转 行进入证券行业，对我来说，这是一个充满机遇和挑战的行 业，充满了神秘，好奇，时而豪气万丈，时而信心缺缺，这 是一条布满荆棘的道路，只要你能迈过一个个坎，同时也是 通往光明的道路。
进公司已有两个月，对于理财顾问这个岗位，没有我想 象中的简单，即需要对行情的了解，也需要对客户有耐心， 同时还需要沟通技巧。通过这两个月的学习我学到了很多， 不只是证券知识，更多的是对学习的方法，工作的态度，对 待客户的方式及沟通技巧。作为一个新员工非常感谢公司给 我这个成长的平台， 令我在工作中不断的学习， 不断的进步， 慢慢的提升自身的素质与才能，领导和同事对我的支持与关 爱，令我明白到人间的温情，在此我向公司的领导以及全体 同事表示最衷心的感谢，有你们的协助才能使我在工作中更 加的得心应手，也因为有你们，才能令到公司的发展更上一 个台阶。
第一、缺乏正确的时间观，总以为时间还有很多， 第二、工作还不够积极主动，可能是之前的工作性质决 定了我不需要特别主动，只要等着领导安排，自己认真完成 就好。但现在做为理财顾问，我需要自己去开拓客户，需要 自己更加积极主动。
第三、业务水平还有待提高，无论是客户沟通能力，还 是市场分析能力都是我目前欠缺的。
第一、凡是预则立，不预则废，合理的规划有利于接下 来工作的顺利张开，因此我要先认真做好接下来 3 个月的计 划，并按计划实行。赶紧把之间浪费的时间补回去。
第二、虚心求教。做为一个新员工，我要向领导学习， 向老同志学习，向书本、向网络学习，首先学习客户沟通技 巧，和客户维护，取其之长，补己之短，夯实和提高自身业 务能力。
第三、认真做好客户维护。作为理财顾问，客户是我们 一切工作开展的核心，在接下的时间，我会让真的做好客户 私档性管理， 尽可能的发掘客户有用的信息， 加以整理归类。
主动联系沟通客户，这也是我之前做得不够的，虽然是银行 介绍的空户，可能他们有些人因为暂时资金紧张，或年底事 情忙， 暂时不需要， 但不代表他们以后也就不需要理财服务， 因此对于有潜力的客户，我要坐好及时的跟进。
第四、做好银行渠道的维护。银行上市我们客户的最主 要来源。做银行渠道维护时，首先先要认清银行的需求，同 时注重技巧。像我刚开始只顾帮他们做事，以为只要帮他们 做事，客户就会源源不断的介绍过来。可是客户是自己的， 不是开了个户就完成任务，对银行来说联了三方任务九完成 了， 可是对我来说这才刚开始， 更重要的是后续的开发维护。
因此我要合理的安排时间，平衡银行与客户之间的时间分配。
在接下来的 xx 年，我会在保证认真对待、重视工作的 基础上，不断完善和充实自己，提高自身素质。充分利用现 有的资源，更进一步扩大对客户的积累和维护。同时加强对 分析能力的学习和提高，努力夯实和提高自能工作能力和业 务水平。
理财顾问工作总结范文(二) xx 年度 xxxxxx 升级以 后独立运作的一年已尽尾声，作为营业部重要组成部门，新 成立理财顾问部在 xx 年同时也经历了风雨，但在全体员工 的协助下，部门同事全力配合下，已基本完成年初营业部制 定下的工作目标。并且各项工作都取得了长足进展，但是工 作中也存在一些的问题，现将全年工作总结如下： 1、截止 11 月底完成综合交易额 xxx