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理财经理年度个人总结

个人总结 时间:2022-07-11

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理财经理年终总结

理财经理年终总结理财经理>年终总结(一)一、加强学习,提高自身素质。

一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动, 不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多 问、多学、多练,通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10 月 21 日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户, 每天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户, 可以享受工行优质客户的服务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查 询了他的存款在 80 万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。11 月我做为客户对交 通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等 4 家商业银行进行了走访,看看他们的 金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品 的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商 银行为优质客户设置的绿色通道, 我看到了我们行的差距, 还看到了我个人知识的欠缺, 回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划, 同时提出了建议把基金牌价和放 宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。

一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我 都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能 主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录表 90 多份。做为客户经理,我的一言 一行,都代表我行的形象。所以,我对自己高标准、严要求,积极为客户着想,向客户 宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能积极协 同所主任搞好所内工作,利用自己所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障 业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关 好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同 看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。所里经常会 有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会 十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还 要叮嘱他转自:们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业 务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志, 同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候, 我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人 行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人,就要使自己的 业务素质提高。 三、开拓市场,寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。从朋友那里得知, 王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,知道我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看 能否转到我行来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐 户专享的服务,在我和朋友的催促下,第二天就来我行>会计处开了一个一般帐户,说 等资金一到位就办理理财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销,扩大宣传 力度,我通过电话发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行 新产品的功能和特点。收到了好的效果。12 月 2 号利用去儿子学校的机会,给他们老师 介绍了汇财通和>保险业务,老师们争先询问汇财通利率情况,有个客户来我行购买了 几千元美圆的汇财通。

新的一年里我为自己制定了新的目标, 做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼 自己,提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养,强 烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼,能理智地对待>挫折和 失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时,还要有较强的交际沟通能力,语言、 举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手 问题上要灵活变通,在业务操作上要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存 款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既 要有较高的政策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务, 又要及时掌握新兴业务。

另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,特别是要具备综合运用多种知识为 客户提供多种可供选择的>投资理财方案的能力。理财经理年终总结(二)20xx 年的工作已经结束,回首一年的工作,作为银行理财经理,在工作中认真学习 贯彻落实党的>十八大精神,不断提高自身的思想政治素质和综合素质,切实充实自我, 提高自身的工作业务能力,得到了我行领导和同事们的一致好评与赞扬,当然也有很多 需要改进和提升的地方。现将本年度工作情况总结汇报如下: 一、各项任务指标、学习和工作情况: 1、任务指标: 基金个人任务指标万,完成万,完成率 241%。理财产品个人任务指标万,完成万, 完成率 226%。理财客户新增户,完成 111%。贵金属任务指标万,销售万,完成率 115%。

白金卡任务指标张,完成张,完成率 130%。贷记卡个人任务指标张,完成张,完成率 206%。

2、学习上: 20xx 年 8 月通过了 CFP(国际金融理财师)考试,目前已经具备了 AFP、CFP、保险、 基金、等从业资格。

3、工作上: 1) 、积极营销新客户。

有一次, 一个客户向我咨询我行办 VIP 卡的条件, 我按经验推断该客户有一定潜力。

接下我耐心营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已 经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来 我为其办理了 vip 卡,客户从外地汇过来 xxx 万元。

2) 、细心维护老客户。

定期给老客户打电话,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户。一个老客 户, 不愿意进行风险投资, 即使是低风险的理财产品也不愿意买, 就买国债或存到银行。

后来我得知他本人爱好收藏,我以此为切入点,向其推荐贵金属,该客户对此非常感兴 趣,我先后陪其去市行多次,先后买了 xxx 多万元的贵金属,为我行增加了 xxx 万多元 的中间业务手续费。

3) 、耐心解答客户问题。

经常会有客户向我咨询基金方面的问题,每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市 大幅波动时,客户的电话随时都有可能打进来,所以我基本保持 24 小时开机。记得有 一次,周末我在家接到一个客户的电话,在我解答完之后,该客户说还是你们单位有责 任心,刚才给某银行客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了,虽然谈不上什 么经验,但我知道客户给我打电话就是对我的信任。

4)协助行领导积极营销。

在做好本岗的同时,协助行领导营销了多个单位的的电子结算业务。

二、工作中存在的不足: 1、部分大客户资料信息不全,无法进行全面有效维护,维护率需要进一步提高。

2、营销力度有待提高。 三、明年的工作打算: 1、业务方面:对理财业务进行全面梳理,充分利用好银掌柜系统,重点开发大客 户,提高大客户对我行的忠诚度。

2、营销方面:要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通能力,在处理棘手问题 上能够灵活变通。

以上就是我个人 20xx 年的>工作总结汇报,不当之处还请领导和同事们批评指正!

银行理财经理个人总结

银行理财经理个人总结 银行理财经理个人总结(1) 大家好!我是来自 xx 支行的 xx,非常荣幸能够参加这次理财 经理的竞聘,首先,请允许我向大家介绍一下我的基本情况。

我今年 28 岁,20xx 年毕业于吉林省经济管理学院会计专业, 毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作。20xx 年通过招聘进入延边移动公司任客户经理。于今年 11 月份重新回到交 行在春晖支行担任临柜柜员。这些工作经历增加了我的工作经验同时 也提高了各个方面的能力。下面就我所具备的竞争条件和优势做简要 的介绍。

一、首先我对银行理财工作非常感兴趣,同时也是一个工作 勤勉和善于学习的人,我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的 价值,并且为我行创造更多的价值文章通过 xx 年底开始的股市牛市以 来,客户对个人理财方面开始有很大的需求,但是又凸现出个人理财 知识的匮乏,这就需要有专业人士来进行正确的指导,来实现客户和 银行的双赢。在为客户办理理财的同时,树立交行个人理财的品牌, 来吸引更多的客户 二、我曾经在移动公司任客户经理,在此期间,积极做好优 质客户的营销工作,培养了自身营销的能力;并且通过这段工作经历, 第 1 页 共 9 页 使我具有一定的公关能力和良好的社会关系。我深信,在自己努力和 多方面的支持下,我能出色了做好这项工作。

三、有在一线网点工作的经历,接触的客户层面较多,能够 了解各类客户的需求,根据不同类型的客户,而采用有针对性的营销 策略。努力做到客户需要什么,我们就要给他什么。让客户把我们当 作自己人来看待。

四、如果这次能够竞聘成功,我将从以下几个方面来加强 1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关 键,不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品,得不到客 户的信服,任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其 次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务,我 们的目的是要将我们的产品销售出去,为我行创造效益。我们每天都 会面对许多形形色色的客户,要善于和他们进行广泛的沟通与交流, 洞察客户的想法,为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的 准确把握,为客户提供合理建议。这种营销,既立足当前,更着眼于 未来。善待客户,就是善待自己;提升客户价值,就是提升自我价值。

2、目前,银行理财主要以单一产品销售为主,什么在市场上 卖得火,我们就一拥而上都卖这个,而忽视了必要的个人投资风险规 避。只注重短期效应,比如在去年的基金销售中,个别行就存在这种 第 2 页 共 9 页 情况。针对这种情况,我将着重于组合理财产品和手段,由对客户的 深入了解开始,然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力,量 身组合出恰当的理财产品或服务手段,让其获得更大的收益,从而提 升客户对我个人,进而是我行的忠诚度和认知度。

3、发挥客户和银行之间的桥梁作用,及时将客户的要求及服 务中反映出来的问题反馈回来,从而有助于银行整体服务水平和功能 的提升。

4、加强学习,不断丰富个人业务知识,并按照客户经理发展 的方向,强化投资规划、保险、理财等多方面知识,今年内,争取考 到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平,适应新形势的需 要。

各位领导,以上是我对个人理财经理岗位的一些认识,希望 能够得到大家的认同,同时希望能够给我这个机会让我来展示自己, 为我行创造更大的效益。

银行理财经理个人总结(2) 我于 xx 年 4 月接到省分行的调令,调任 xxx 支行客户经理。

在 xxx 支行 8 个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自

银行理财经理个人年终工作总结

YOUR LOGO Your company name 2 0 X X 银行理财经理个人年终工作总结 范文 姓名: XXX 部 门: XX 部 银行理财经理个人年终工作总结范文 因为工作需要,xx 年 1 月底至 10 月初,我在 xx 支行个人业务 部担任部门经理。根据行党委的工作思路和 xx 支行个人业务发展的 现状,确立了“注重传统业务,狠抓新业务,围绕新的经济增长点, 促进个人业务收入的稳定快速地增长”的努力方向。

具体工作汇报如 下: 一、推动存款、贷款的稳定增长。

在行党委的正确领导下, 通过开展“春天行动”和“夏日激情” 等各种劳动竞赛活动,周周督、天天催,推动储蓄存款和个人贷款业 务稳定增长,在全行员工的共同努力之下,到 9 月末储蓄存款在年初 余额的基础上,净增..万元,完成分行下达计划的 64.1%,各项贷款 比年初净增..万元,使近年来 xx 较好的“江临天下”和“山水江 岸”两个楼盘落户 xx 农行。

结合 xx 长江航道的优质运力,配合市分行三农个人金融业务部 的调研,出台了《中国农业银行..市分行个人船舶按揭贷款管理办法 (试行)》 ,xx 支行成为首批可以开办个人船舶按揭贷款的支行。作为 水上运输的大县,我们又多了一个新利润的经济增长点。

二、推动三农工作的持续发展,全力降低三农贷款的风险。

以“农商通”、 “惠农卡”和“小额贷款”作为支撑点继续推动 三农工作。收集农商通资料 120 多户,4 月份组织农商通安装使用培 训会,一次安装农商通 60 台,开通小额取现农商通 20 户,拓宽惠农 卡的用卡环境。

与分管行长到三个三农网点实地摸底调研, 针对“小额农贷不良 贷款的增长”的现状和农户的实际情况,制定并落实“起诉一部分, 震慑一部分,上门催收一部分,暂缓一部分”的方案,对于小额农贷 第 2 页 共 6 页 的不良贷款,进行严防死堵。通过各种方法,全县共收回 180 万元, 不良率控制在 5%以下。

三、狠抓新业务发展,理财产品和黄金销售实现零的突破。

针对金融市场的新变化和客户的需求, 从客户利益出发, 推动理 财产品的营销。首先自己带头营销理财产品 250 万元,其次制定了理 财产品的奖励办法,再把理财产品的精神对主任、大堂经理和客户经 理讲透彻。

刚开始每有新的理财产品就将资料和重点打印交给大堂经 理王小燕等人,将营销由点及面地推开。到 9 月底,共营销理财产品 39416 万元。

针对黄金市场的升温与客户的要求,借市分行同意 xx 支行营业 部开办实物黄金买卖的东风, 在行领导的支持下, 跑银监局、 工商局、 分行等以及内部各部门的协调,使 5 月份 xx 支行营业部实物黄金得 以成功销售,并在当月组织营销实物黄金 651 克。在 5 月 6 月都获得 了市分行三农行营业网点贵金属销售竞赛活动第二名及各三千元的 奖励。

四、注重信用卡业务的发展。

严格控制信用卡增量的优质性, 避免货币学中“劣币驱逐良币” 的事情发生到白金信用卡的客户群体中。对于存量白金信用卡客户, 改变“重发放、轻管理、缺教导”的 现状,对原有客户群体进行分 类清理,恩威并举,引导客户正确使用白金信用卡正确消费,合理积 分,避免恶意套现、恶意透支。高积分、高分期、高贡献率的客户给 予继续使用和适当升额,低积分和无分期,一味套现客户给予降额和 信用锁定,推动信用卡业务良性、健康、可持续的发展。

在分行卡部和行领导的正确领导下, 我带领个金部和网点客户经 理,积极开拓信用卡消费分期还款以及信用卡分期付款购车业务。xx 第 3 页

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