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银行理财经理年终个人工作总结
YOUR LOGO Your company name 2 0 X X 银行理财经理年终个人工作总结 范文 姓名： XXX 部 门： XX 部 银行理财经理年终个人工作总结范文 我于 xx 年 4 月接到省分行的调令，调任 xxx 支行客户经理。在 xxx 支行 8 个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平 得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将 我本人在 xx 年三个季度的工作情况总结汇报如下： xx 年二季度我在 xxx 支行行长和各条线同事的关心指导下，用 较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金 融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理 论素质和业务技能。xx 年 3 月至 6 月，我参加了北京金融培训中心 举办的 afp(金融理财师)资格认证培训， 取得参加 afp 认证考试资格， 并于 xx 年 7 月顺利通过了 afp 认证考试。通过这次全方位的培训和 学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工 作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于 探索新理论、新问题，创造性的开展工作。
到了新的岗位， 自己的工作经验、 营销技能和其他的客户经理相 比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私 对公客户都比较陌生， 加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户 经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我 始终做到“勤动口、 勤动手、 勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持， 加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财 知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡 献度和忠诚度。
担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职 责。客户经理是我们 xx 银行对公众服务的一张名片，是客户和银行 联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着 第 2 页 共 4 页 我行的形象。
我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的 关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位， 从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中， 心态上也发 生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责 任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就 是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑 解惑就是我的工作， 为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就 是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作 对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我 不再心虚或紧张， 我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容 面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达 他们所想了解的信息， 都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好 的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户 的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。
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银行理财经理个人年终工作总结
YOUR LOGO Your company name 2 0 X X 银行理财经理个人年终工作总结 范文 姓名： XXX 部 门： XX 部 银行理财经理个人年终工作总结范文 因为工作需要，xx 年 1 月底至 10 月初，我在 xx 支行个人业务 部担任部门经理。根据行党委的工作思路和 xx 支行个人业务发展的 现状，确立了“注重传统业务，狠抓新业务，围绕新的经济增长点， 促进个人业务收入的稳定快速地增长”的努力方向。
具体工作汇报如 下： 一、推动存款、贷款的稳定增长。
在行党委的正确领导下， 通过开展“春天行动”和“夏日激情” 等各种劳动竞赛活动，周周督、天天催，推动储蓄存款和个人贷款业 务稳定增长，在全行员工的共同努力之下，到 9 月末储蓄存款在年初 余额的基础上，净增..万元，完成分行下达计划的 64.1%，各项贷款 比年初净增..万元，使近年来 xx 较好的“江临天下”和“山水江 岸”两个楼盘落户 xx 农行。
结合 xx 长江航道的优质运力，配合市分行三农个人金融业务部 的调研，出台了《中国农业银行..市分行个人船舶按揭贷款管理办法 (试行)》 ，xx 支行成为首批可以开办个人船舶按揭贷款的支行。作为 水上运输的大县，我们又多了一个新利润的经济增长点。
二、推动三农工作的持续发展，全力降低三农贷款的风险。
以“农商通”、 “惠农卡”和“小额贷款”作为支撑点继续推动 三农工作。收集农商通资料 120 多户，4 月份组织农商通安装使用培 训会，一次安装农商通 60 台，开通小额取现农商通 20 户，拓宽惠农 卡的用卡环境。
与分管行长到三个三农网点实地摸底调研， 针对“小额农贷不良 贷款的增长”的现状和农户的实际情况，制定并落实“起诉一部分， 震慑一部分，上门催收一部分，暂缓一部分”的方案，对于小额农贷 第 2 页 共 6 页 的不良贷款，进行严防死堵。通过各种方法，全县共收回 180 万元， 不良率控制在 5%以下。
三、狠抓新业务发展，理财产品和黄金销售实现零的突破。
针对金融市场的新变化和客户的需求， 从客户利益出发， 推动理 财产品的营销。首先自己带头营销理财产品 250 万元，其次制定了理 财产品的奖励办法，再把理财产品的精神对主任、大堂经理和客户经 理讲透彻。
刚开始每有新的理财产品就将资料和重点打印交给大堂经 理王小燕等人，将营销由点及面地推开。到 9 月底，共营销理财产品 39416 万元。
针对黄金市场的升温与客户的要求，借市分行同意 xx 支行营业 部开办实物黄金买卖的东风， 在行领导的支持下， 跑银监局、 工商局、 分行等以及内部各部门的协调，使 5 月份 xx 支行营业部实物黄金得 以成功销售，并在当月组织营销实物黄金 651 克。在 5 月 6 月都获得 了市分行三农行营业网点贵金属销售竞赛活动第二名及各三千元的 奖励。
四、注重信用卡业务的发展。
严格控制信用卡增量的优质性， 避免货币学中“劣币驱逐良币” 的事情发生到白金信用卡的客户群体中。对于存量白金信用卡客户， 改变“重发放、轻管理、缺教导”的 现状，对原有客户群体进行分 类清理，恩威并举，引导客户正确使用白金信用卡正确消费，合理积 分，避免恶意套现、恶意透支。高积分、高分期、高贡献率的客户给 予继续使用和适当升额，低积分和无分期，一味套现客户给予降额和 信用锁定，推动信用卡业务良性、健康、可持续的发展。
在分行卡部和行领导的正确领导下， 我带领个金部和网点客户经 理，积极开拓信用卡消费分期还款以及信用卡分期付款购车业务。xx 第 3 页
理财经理工作总结
理财经理工作 20XX 年总结从入职理财部到写工作总结的今天，我在理财经理的岗位上， 经历了一开始对业务的不熟悉，生疏，不敢同陌生人交流的胆怯 到现在对业务知识的熟练掌握， 能够按照部门领导的要求按时按 质完成任务。同时在部门负责人的带领下，也同同组的同事之间 配合良好，并取得了一定的销售业绩。现将工作的具体情况总结 如下： 一、干好一份工作，先要热爱这份工作 “干好一份工作，先要热爱这份工作”从事理财经理这个工作需 要在工作中对客户的提出的各种理财问题进行详尽而耐心的回 答。
这就需要我们在业余的时间里面对理财知识有深入而系统的 理解乃至记忆。只有热爱这份工作，牢记了每一个规范用语，熟 练掌握流程。进而在工作中深入挖掘客户，理解客户需求，为每 一位客户做好工作日志，细心做好拜访记录，及时记载客户意见 和建议。
以此不断提升自己， 为客户提供专业化、 个性化的服务。
二、规范用语，进一步提高服务水平 在工作中时刻牢记自己是专业的理财经理， 自己的言行举止都是 对客户会有潜在的影响。所以在日常工作中，我时刻以更高的要 求来规范自己，认真遵守规范化服务要求，坚持微笑服务。做到 “来有迎声、问有答声、去有送声” ，为顾客营造亲切和谐的服 务氛围。从点滴做起，从小事做起，不断提高自身的服务水平。 做到面带微笑，语气平和，语调轻松，用词规范，为客户提供规 范、优质的理财服务。三、积极营销，进一步提升自身的贡献率 作为理财经理，一方面要对自身的产品有较为深入的了解。明白 自己能为客户带来什么，创造多少的利润。另外一方面，要明白 客户需求什么，只有明白了客户的需求，才能做到对症下药。创 造条件去满足需求。这就需要我们在跟客户的交流中，不断发掘 客户的爱好，需求，兴趣，特长。力争跟客户交流时讲客户感兴 趣的话题，引导客户对产品的了解，解决客户醉担心的问题。精 心为客户制定专业的，个性化的理财服务。在今后的工作中，我首先做好自己的本职工作，然后努力提升 自己的业务知识和客户开发技巧。其次总结自己的失败教训，不 断完善自己，提升自己。做到坚持以真情打动客户，用热情感染 客户， 用友情联系客户， 积极化解客户的埋怨， 取得客户的信任， 与客户建立深厚的感情。努力提升自身业绩，实现公司和个人的 双发展。