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银行理财客户经理个人工作总结(述职报告)
银行理财客户经理 20xx 年个人工作总结（述职报告） 当日历一页页撕落得只剩下最后一页， 一年就这样不知不觉， 悄无声息地度过。
回首这一年， 为了能够胜任理财客户经理这个岗位，我不断学习、不断总结、不断提高和完善自己，以下 是我这一年来的工作总结。一、各项任务指标、学习和工作情况 1、任务指标: 基金 个人任务指标万， 完成万， 完成率 241%。
理财产品 个人任务指标万， 完成万， 完成率 226%。
理财客户 新增户，完成 111%。贵金属 任务指标万，销售万，完成率 115%。
白金卡 任务指标张，完成张，完成率 130%。贷记卡 个人任务指标张，完成张，完成率 206%。
2、学习上： 20xx 年 8 月通过了 cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了 afp、cfp、保险、基金、 等从业资格。
3、工作上：1） 、积极营销新客户 有一次，一个客户向我咨询我行办 vip 卡的条件，我按经验推断该客户有一定潜力。接下我 耐心营销，在通过几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几笔资金，目前已经走了几家 银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且优惠。后来我为其办理了 vip 卡，客户从外地汇过来ｘｘｘ万元。2） 、细心维护老客户 定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产品卖给合适的客户。一个老客户，不愿 意进行风险投资，即使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国债或存到银行。后来我得知 他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵金属，该客户对此非常感兴趣，我先后陪其 去市行多次，先后买了ｘｘｘ多万元的贵金属，为我行增加了ｘｘｘ万多元的中间业务手续 费。3） 、耐心解答客户问题 经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我都进行详细讲解。在遇到股市大幅波动 时，客户的电话随时都有可能打进来，所以我基本保持 24 小时开机。记得有一次，周末我在 家接到一个客户的电话，在我解答完之后，该客户说还是你们单位有责任心，刚才给某银行 客户经理打电话一直不接。做理财经理将近三年了，虽然谈不上什么经验，但我知道客户给 我打电话就是对我的信任。4）协助行领导积极营销在做好本岗的同时，协助行领导营销了ｘ ｘｘ、ｘｘｘ、ｘｘｘ和ｘｘｘ单位的的电子结算业务。
二、工作中存在的不足： 1、部分大客户资料信息不全，无法进行全面有效维护，维护率需 要进一步提高。2、营销力度有待提高。
三、20xx 年的工作打算：1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好银掌柜系统， 重点开发大客户，提高大客户对我行的忠诚度。2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自 己的交际沟通能力，在处理棘手问题上能够灵活变通。
银行理财经理个人年终工作总结范文
银行理财经理个人年终工作总结范文 因为工作需要，xx 年 1 月底至 10 月初，我在 xx 支行个人业务部担任部门经 理。根据行党委的工作思路和 xx 支行个人业务发展的现状，确立了“注重传统业 务，狠抓新业务，围绕新的经济增长点，促进个人业务收入的稳定快速地增长”的 努力方向。具体工作汇报如下： 一、推动存款、贷款的稳定增长。
在行党委的正确领导下，通过开展“春天行动”和“夏日激情”等各种劳动竞赛活 动，周周督、天天催，推动储蓄存款和个人贷款业务稳定增长，在全行员工的共同 努力之下，到 9 月末储蓄存款在年初余额的基础上，净增..万元，完成分行下达计 划的 64.1%，各项贷款比年初净增..万元，使近年来 xx 较好的“江临天下”和“山水 江岸”两个楼盘落户 xx 农行。
结合 xx 长江航道的优质运力，配合市分行三农个人金融业务部的调研，出台 了《中国农业银行..市分行个人船舶按揭贷款管理办法(试行)》，xx 支行成为首批 可以开办个人船舶按揭贷款的支行。作为水上运输的大县，我们又多了一个新利润 的经济增长点。
二、推动三农工作的持续发展，全力降低三农贷款的风险。
以“农商通”、“惠农卡”和“小额贷款”作为支撑点继续推动三农工作。收集农商 通资料 120 多户，4 月份组织农商通安装使用培训会，一次安装农商通 60 台，开 通小额取现农商通 20 户，拓宽惠农卡的用卡环境。
与分管行长到三个三农网点实地摸底调研，针对“小额农贷不良贷款的增长”的 现状和农户的实际情况，制定并落实“起诉一部分，震慑一部分，上门催收一部 分，暂缓一部分”的方案，对于小额农贷的不良贷款，进行严防死堵。通过各种方 法，全县共收回 180 万元，不良率控制在 5%以下。
三、狠抓新业务发展，理财产品和黄金销售实现零的突破。
针对金融市场的新变化和客户的需求，从客户利益出发，推动理财产品的营 销。首先自己带头营销理财产品 250 万元，其次制定了理财产品的奖励办法，再把 理财产品的精神对主任、大堂经理和客户经理讲透彻。刚开始每有新的理财产品就 将资料和重点打印交给大堂经理王小燕等人，将营销由点及面地推开。到 9 月底， 共营销理财产品 39416 万元。
针对黄金市场的升温与客户的要求，借市分行同意 xx 支行营业部开办实物黄 金买卖的东风，在行领导的支持下，跑银监局、工商局、分行等以及内部各部门的 协调，使 5 月份 xx 支行营业部实物黄金得以成功销售，并在当月组织营销实物黄 金 651 克。在 5 月 6 月都获得了市分行三农行营业网点贵金属销售竞赛活动第二名 及各三千元的奖励。
四、注重信用卡业务的发展。
严格控制信用卡增量的优质性，避免货币学中“劣币驱逐良币”的事情发生到白 金信用卡的客户群体中。对于存量白金信用卡客户，改变“重发放、轻管理、缺教 导”的 现状，对原有客户群体进行分类清理，恩威并举，引导客户正确使用白金信 用卡正确消费，合理积分，避免恶意套现、恶意透支。高积分、高分期、高贡献率 的客户给予继续使用和适当升额，低积分和无分期，一味套现客户给予降额和信用 锁定，推动信用卡业务良性、健康、可持续的发展。
在分行卡部和行领导的正确领导下，我带领个金部和网点客户经理，积极开拓 信用卡消费分期还款以及信用卡分期付款购车业务。xx 年 5 月三农行中月新分期 额 230 万元，月新增汽车台数 12 台，位居第二名;6 月 xx 支行月新增分期额 555 万 元，月新增汽车台数 15 台，位居第二名;7 月 xx 支行月新增分期额 868 万元，月新 增汽
银行理财经理年终个人工作总结
YOUR LOGO Your company name 2 0 X X 银行理财经理年终个人工作总结 范文 姓名： XXX 部 门： XX 部 银行理财经理年终个人工作总结范文 我于 xx 年 4 月接到省分行的调令，调任 xxx 支行客户经理。在 xxx 支行 8 个月的工作中，我勤奋努力，注重创新，在自身业务水平 得到了不断提高的同时，于思想意识方面也取得了不小的进步。现将 我本人在 xx 年三个季度的工作情况总结汇报如下： xx 年二季度我在 xxx 支行行长和各条线同事的关心指导下，用 较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学习各项金 融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理 论素质和业务技能。xx 年 3 月至 6 月，我参加了北京金融培训中心 举办的 afp(金融理财师)资格认证培训， 取得参加 afp 认证考试资格， 并于 xx 年 7 月顺利通过了 afp 认证考试。通过这次全方位的培训和 学习，使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工 作中，我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇于 探索新理论、新问题，创造性的开展工作。
到了新的岗位， 自己的工作经验、 营销技能和其他的客户经理相 比有一定的差距。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私 对公客户都比较陌生， 加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户 经理名下。要开展工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我 始终做到“勤动口、 勤动手、 勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持， 加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和理财 知识的专业性，成功营销了支行的优质客户，提高了客户对银行的贡 献度和忠诚度。
担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职 责。客户经理是我们 xx 银行对公众服务的一张名片，是客户和银行 联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着 第 2 页 共 4 页 我行的形象。
我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的 关注，因此要求其综合素质必须相当的高。从我第一天到任新岗位， 从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中， 心态上也发 生了很大的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责 任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始明白这就 是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、耐心地为客户答疑 解惑就是我的工作， 为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就 是我的工作范围，当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作 对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我 不再心虚或紧张， 我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容 面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达 他们所想了解的信息， 都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好 的效果，从而赢得了客户对我工作的普遍认同。同时，在和不同客户 的接触中，也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。
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