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银行个人业务发展总结汇报

个人总结 时间:2023-02-18

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某某年银行个人业务工作总结

某某年个人业务工作总结我行个人业务工作在支行党委的领导下,紧紧围绕上级行 营销工作会议精神,加快实施“伴你成长”品牌战略,采取有效 措施促进负债业务的总量扩张;重树观念,加大对基金、网上银 行业务的营销;以个人优质服务为中心,有效提高 XX 行综合营 销能力和优质服务水平;加强对个人业务知识的培训;强化个人 贷款管理;加大个人业务自律监管力度;促进了个人业务健康有 序发展。

截止 XX 月 XX 日,各项存款余额 XXXXX 万元,比年初净增 XXXXX 万元,其中:储蓄存款 XXXXX 万元,比年初净增 XXXX 万 元,完成上级行任务的 XX%;对公存款 XXXXX 万元,比年初净增 XXXX 万元,完成任务的 XXX%。累计发行银行卡 XXXXX 张,比年 初增加 XXXXX,其中:借记卡 XXXXX 张,比年初增加 XXXXX 张, 完成上级行任务的 XXX%;信用卡 XXXX 张,比年初增加 XXXX 张, 完成上级行任务的 XXX%,卡存量和增量位居 XX 行第一。借记卡 存款余额 XXXXX 万元, 比年初增加 XXXX 万元, 卡均余额 XXXX 元, 位居 XX 行第一。外币存款净增 XXX 万元,完成任务的 XX%。新 增电子银行注册户数 XXX 户,完成任务的 XXX%。实现中间业务 收入 XXXX 万元,完成任务的 XXX%。现将某某年我行个人业务工 作实效、存在的问题总结于后: 一、工作实效 1、抢先抓早,目标落实。为保证个人业务综合营销活动顺 利开展, 个人业务部以 XXX 发 (某某) 号文向各机构发出了 2 《关 于开展伴你成长、金钥匙春天行动个人业务综合营销活动的通 知》 ,及早将目标任务下达各营业机构、机关部室,使之抓早抓 主动,抢占了业务发展先机,由于支行组织领导落实,任务目标 具体,新年伊始全行个人业务综合营销活动呈现出一派争先创 优、你追我赶的劳动竞赛景象。不负众望,一季度我行储蓄存款 增长位居全市第一, 个人业务综合营销活动受到了省分行的表彰 和 XX 万元的现金奖励。

2、更新营销观念,加大个人金融新产品的营销力度。一是 将电子银行作为我行稳定客户的重要手段,一改过去只重数量、 只重发行任务,不管质量、不管客户是否接受、是否会使用,尤 其是网上银行现已逐渐被客户所接受和使用, 从而稳定了客户和 缓解了营业柜台压力;二是从根本上解决员工对基金营销的认 识,把他们从为完成任务而完成任务的苦恼中解脱出来,把困扰 我行多年的问题得以解决,基金销售逐步形成职工带头买、员工 上门主动营销的格局。

三是以贷记卡和准贷记卡作为卡业务的效 益主体积极发展个人消费信贷业务, 发挥准贷记卡的使用功能和 载体作用,弥补了我行小额信贷难收难管的缺陷。

3、开展形式多样的宣传活动。某某年重点加强了“伴你成长”“金钥匙行动”品牌宣传。一是广告宣传;二是公共 、 宣传; 三是坚持常年搭设业务咨询台, 实行客户经理负责制, 向客户宣传 XX 行金融业务品牌,为客户提供业务咨询,释 疑解难,发送宣传资料。

4、狠抓文明优质服务。一是抓好规范化服务,根据省 分行优质客户管理系统要求,我行率先制定了《XXXX 银行 XXX 支行人个人客户差异化服务管理办法》 从重视客户的感 , 觉价值出发,在着装、仪容仪表、营业时间、标牌标识、文 明用语、网点装修、对外宣传、操作规程、柜台及桌面摆设 等方面做到完全统一。二是细分客户群体,为客户提供超值 的、个性化、差异化服务。三是督促员工加强新业务、新产 品学习,使客户知道如何应用 XX 行新型零售终端,并自觉 接纳它。

四是全行开展 “明星柜员” 的服务活动 (按季评比) , 通过“以优促劣、以点带面”促全行服务上档次、上台阶。

五是逗硬检查,不留情面,对不按要求服务的坚决处罚,上半 年共发出规范化服务检查通报 X 期,共处罚单位 X 个,处罚人 员 XX 人,共收罚款 XXX 元。

5、依托市场资源、科技网络,狠抓银行卡业务。一是 继续把银行卡作为我行新的效益增长点,主动出击、大力营 销,抢占市场先机,牢固树立金穗卡的品牌形象。二是以金 穗借记卡作为我行发展个人业务的主导产品,继续以“发展 金穗借记卡,促储蓄业务增长”为工作重点,以柜台发卡与 全员营销相结合,全力以赴推进借记卡营销再上新台阶。三 是加强 ATM 机的安全运行与管理,实现 24 小时不间断服务, 让“金穗卡更好用” ,从而推进卡业务健康发展。6、认真做好网上银行、基金销售的培训工作,在网上银行、 基金销售工作中我们一是积极主动培训人员, 上半年我们组织有 机构的主任和客户经理参加的培训三期;二是明确每只基金代理 业务操作流程,基金的特点、优点等,三是落实责任,明确目标 任务;四是制定奖励措施,限期完成;五是领导示范带营销,促 进基金代理工作的发展;六是严格考核绩效挂钩。7、完善激励措施,促各项存款健康发展。一是储蓄、 对公存款超额完成部分按 20%进行加分。二是储蓄、对公存 款(不含派生存款)分别按旬均增量的万分之 X、万分之 X 奖励拓展费用,实行按季预分,全年拉通算账。三是实行专 项奖励(不含同业存款) ,对年底达到亿元的分理处奖励 X 万元,XXF 二级支行各项存款比年初净增 XXXX 万元,支行 XX 部各项存款比年初净增 XXXX 万元,XX 分理处各项存款比 年初净增 XXXX 万元,奖励 X 万元。四是针对 X 月初各机构 存款大幅下降的严峻局面,及时拟写了《关于遏制储蓄存款 下降的紧急通知》 ,通知强调对 X 月末仍未遏制住储蓄存款 下滑的机构,支行将予以戒勉约见。通过全行员工的艰苦努 力,XX、XX 两个分理处完成了上级行亿元工程计划,XX 分 理处各项存款突破亿元大关达到 XXXXX 万元,受到了上级行 通报表彰。8、加大个人贷款营销力度。某某年我行紧紧抓住城市改造 的机会, 努力营销个人住房贷款, 按揭贷款, 主动与开发商联系, 在提高服务的基础上重点在时间上提速, 简化手续上为办理按揭 贷款的客户开通绿色通道,某某年我行已与 XX 个开发商签定了 约 XXXX 万元的按揭贷款意向书,营销个人住房贷款 XXX 万元。

9、个人业务自律监管工作井然有序。按照总行个人业务部 门自律监管实施细则》的要求,对各机构储蓄存款、个人贷款、 基金、 国债和电子银行进行严格的自律监管, 发现问题及时处理, 限期整改,保证我行个人业务健康发展。

二、存在的问题 1、各项存款任务完成较差。上半年各项存款均未完成上 级行目标任务, 储蓄存款仅完成任务的 XX%, 比去年同期少增 XXX 万元;对公存款完成任务的 XX%,比去年少增 XXXXX 万元。

2、优质服务做得不深不透,个人业务部在管理过程中存 在情面观,大胆管理不够,导致机构优质服务时好时坏。

3、个人业务品牌营销中,个人业务部教的多,灌输知识 的多,督促检查的少,形成新的金融品牌不能有效发挥作用、给 XX 行增效。

三、存在问题的原因 1、服务质量差。一是柜员上班时精神面貌不佳,临战状 态差,没有饱满的精神状态;二是遇客户咨询如临大敌,或是不 理会或是简单应付,客户很是不满意;三是灵活性差,柜员在办 理业务时不分外紧内松,不管外面有多少客户等候,他都要把自 已的活做完,没有先外后内的灵活性;四是与客户争吵,以自已 的心情而定,耐心解释工作做得差;五是不接受客户当面提的正 确意见, 我行我素。

六是规范化服务差, 规范化服务规定他知道, 但就是不执行,没有养成良好的工作习惯,如:着装的问题、清 洁卫生问题等等。

2、营销能力差。一是不注重新业务知识的学习和实践操 作,一说开展新业务,什么机构设备不到位,什么我家中连电脑 都没有,什么客观理由都有,抵触情绪相当大,现在的客户经理 有几个能办得来网上银行,有几办过网上银行,大都是为了完成 任务在营业室下载了两码,连证书都未获得,就更不说交易,虽 然网上银行新增了 XXXX 户但真正使用的不到 XX%;二是不懂得 怎么营销,找不到营销的方法、营销的对象,如信用卡的营销; 三是不愿意放下情面;四是主动营销差,对客户提出的问题不能 有效解决进而得不到客户的理解和支持。

3、支行的措施办法得不到有效落实。一是对支行有关工 作措施贯彻得不实不力;二是任务分配和考核逗硬不够;三是内 外勤协调配合不力。

四、XXXX 年工作措施及建议1、继续开展切实有效的宣传活动。一是户外广告宣传; 二是大堂客户经理业务宣传;三是广播电视宣传。

2、 狠抓文明优质服务。

一是抓好规范化服务, 《XXXXX 按 银行网点营业现场及窗口服务管理办法》去从重视客户的感 觉价值出发,在着装、仪容仪表、营业时间、标牌标识、文 明用语、网点装修、对外宣传、操作规程、柜台及桌面摆设 等方面做到完全统一。二是细分客户群体,为客户提供超值 的、个性化、差异化服务。三是督促员工加强新业务、新产 品学习,使客户知道如何应用 XX 行新型零售终端,并自觉 接纳它。

四是全行开展 “明星柜员” 的服务活动 (按季评比) , 通过“以优促劣、以点带面”促全行服务上档次、上台阶。

3、依托市场资源、科技网络,狠抓银行卡业务。一是 继续把银行卡作为我行新的效益增长点,主动出击、大力营 销,抢占市场先机,牢固树立金穗卡的品牌形象。二是以金 穗借记卡作为我行发展个人业务的主导产品,继续以“发展 金穗借记卡,促储蓄业务增长”为工作重点,以柜台发卡与 全员营销相结合,全力以赴推进借记卡营销再上新台阶。三 是加强 ATM 机的安全运行与管理,实现 24 小时不间断服务, 让“金穗卡更好用” ,从而推进卡业务健康发展。

4、加大综合营销力度,确保“亿元工程”实现。一是 加快对借记卡的营销,各机构要带上宣传资料,走进机关、 企业、学校、街道社区、个体门市,走进务工人员和个体工 商户家中,宣传动员发卡;二是继续加强对教育储蓄的营销 力度,开具学校证明才能免个人所得税,对我们过去开办的 教育储蓄有很大的影响,但我们现在必须规范性宣传,规范 性办理教育储蓄,不能因为影响而丢失我们组织储蓄的好品 牌;三是开展个人通知存款业务营销活动,各机构要做好宣 传工作,营销一批高价值的客户,要把未在我行开户的大户 作为重点;四是扎实有效地做好代发工资;五是继续抓好务 工收入吸储,六是做好“门扣子”工程。七是抓好储蓄业务 区域协调,各机构所在的街道、社区、住宅小区要明确有专 人上门服务。八是建立优质客户档案,配备个人客户经理, 实施差别化、个性化服务。每年要对所有的存款大户、保险、 基金、 电子银行、 贷记卡等客户不少于 2 次回访或产品推介。

真正做到节日有问候,喜庆、生日送祝福,伤病有慰问,困 难送帮助,以培养客户对 XX 行的忠诚度。总之,某某年个人业务工作取得了一定成绩,存在的问题不 容忽视,我部将在 XXXX 年工作中加以改进,弥补工作中的不足, 园满完成 XXXX 年各项任务。

银行管理员个人工作总结(三篇)

银行管理员个人工作总结(三篇) Summary of work for reference only 好 撰写人:XXX 职务:XXX 时间:20XX 年 XX 月 XX 日 2 银行管理员个人工作总结(三篇) 篇一 xx 年已过去,回望我今年整体的工作情况,在领导和同事 的帮助下,我始终严格要求自己努力学习专业知识,进步专业技 能,完善服务素质,在工作岗位上兢兢业业,经验日益丰富,越 来越自信的为客户提供满意的服务。一年多以来,在 xx 银行的 大家庭里,我逐渐从懵懂走向成熟。现将本人在这一年中的工作 情况,总结以下: 一、勤奋努力,爱岗敬业。

在担负储蓄工作时,坚持逐日营业终了做到帐实符合、账款 符合。能够认真办理人民币大小票币、损伤币的兑换业务,整点 时做到点准、墩齐、挑净、捆紧,盖章清楚。对客户普通话、三 声服务, 细致地解决客户题目, 面对个别客户的无礼, 奇妙应对, 不伤和气,面对客户的称赞,谦虚谨慎,不骄不躁。经过不断努 力学习,在实际工作中延续磨练,现在已熟练把握了相干业务及 规章制度,逐渐成为一位业务熟手。

随着业务的发展,窗口的业务爬升,我不断总结经验,进步 速度,单月业务量接近 xx 笔,日均业务量近 xx 笔。这迫使我不 断提示自己要认真再认真, 严格依照行里制定的各项规章制度操 纵流程来办理各项业务,并连续数月无过失。

二、团队协作,共同进步。

银行工作需要的是集体合作,一个人的气力是有限的。所以 不能仅仅满足于把自己手中的工作干好,还要与同事相互帮助。

与同事交换经验,向他们学习,也将自己的经验毫无保存地告知 第 2 页 共 13 页 3 他们。

只有整体的素质进步了, 支行的业务水平才能上一个台阶。

三、强化业务学习,进步本身综合素质。

我积极参加金融业相干各项考试,考取了 xx。拓展业务知 识, 利用休息时间来柜面学习把握会计柜业务。

在同事的帮助下, 我学了很多东西,真的是“三人行,必有我师焉。固然各方面取 得了进步,但我依然存在着不足,如点钞虽将将达标,但是还需 要继续努力,不断进步。

总而言之,在这一年工作中,我严格遵守 xx 银行各项规章 制度,严格要求自己,对客户服务热情、对同事关心友爱、和同 事关系 xx*,能够精诚合作、对领导交代的工作能够认真完成。

在不断进步工作技能的同时,积极学习金融业理论知识,并参加 相干考试来努力充实自己。

感谢这一年多来领导和同事的关心和 帮助,我会在 20xx 年的工作中再接再厉,与 xx 银行共同成长, 谢谢! 篇二 时间飞逝,光阴如梭。忙忙碌碌的一年又要过去了。回顾一 年的所有工作令人欣慰。

在支行各级领导的带领下和同事们的共 同努力下, 认真学习业务知识和业务技能, 主动的履行工作职责, 圆满顺利的完成了本年度的各项工作任务,在思想觉悟、业务素 质、操作技能、优质服务等方面都有了一定的提高。现将一年的 工作情况总结如下: 1.一年来学到的业务知识 在市场竞争日趋激烈的今天,在具有热情的服务态度,娴熟 的业务能力的同时,必须要不断的提高自己,才能更好的向客户 第 3 页 共 13 页 4 提供高效、快捷的服务。分行举办的各类培训和技能考核为我尽 快提高业务技能提供了有力的保障。我始终积极参加各类培训, 坚持认真听课,结合平时学习的规章制度和法律、法规,努力提 高着自己的业务理论水平。

年因为工作的需要,我被安排到对公会计岗,开始学习新的 业务知识,为下一步实行综合柜员做准备。三年多的银行工作经 验让我对新的挑战从容不迫,我虚心向其他的会计柜面人员

银行公司部个人工作总结

银行公司部个人工作总结 Summary of work for reference only 好 撰写人:XXX 职务:XXX 时间:20XX 年 XX 月 XX 日 2 银行公司部个人工作总结 本人进入公司部已有一年时间,在这一年的奋斗当中,不但 学习了很多业务上的知识,还学习了很多与客户沟通的方法,, 与上年末刚进入公司部时发生了很多变化。

那时感觉还是乳臭未 干的愤青,做事急躁又冲动,往往也不懂得对事情作全面考虑, 而且还常常因为个人原因怠慢工作进度,比较个人主义。而现在 懂得工作更多地是要付出责任,你一个人做错事,往往会影响了 集体的全盘计划。现在回顾一下这一年来所做的工作: 1、在 xx 年末刚进入公司部时,每天进行电话营销,成功营 销了两个新客户,分别是广东 xx 药业有限公司、广州市 xx 药业 有限公司。而截至目前,xx 药业在我行贸易融资余额已达到 xx 多万,日均余额 126 万,且该司在 12 年 11 月该司把 902 万房产 抵押给我行,预计年末开始陆续提款 900 万元。而 xx 药业已出 批复(贷款、银承额度合计 292 万),但由于他行的授信条件优 于我行,同时考虑到该客户是中小企业,存在一定授信风险,最 后并没有与该司叙做贷款业务。

2、 在 XX 年中旬成功营销广东 x 医药有限公司叙做贸易融资 业务,截至目前贸易融资余额达 xx 多万,日均余额 xx 万。

3、在 XX 年中旬开始维护存量客户 xx 新特药有限公司,成 功营销该司调增额度至 xx 万元和开立电子汇票业务。

截至目前, 贷款余额为 2400 万元,银承余额为 xx 万元,票据贴现与上年末 相比,贷款余额增加 xx 万元,银承余额增加 xx1 万元,票据贴 现余额 xx 万,共收取票据融资服务费、企业服务费用合计 xx 万 元。授信余额对比如下表: 第 2 页 共 2 页 3 4、在本年中,协助 xx 维护存量客户:xx 等,所做工作包 括为企业叙做贷款、开立银行承兑汇票,票据贴现,日积月累理 财业务等,还有房产查册、业务资料归档、授后报告等一系列授 后工作。在本年中下旬,协助拜访新客户广东 xx 药业有限公司、 xx、和 xx 食品集团等,其中广东 xx 药业授信报告已撰写完毕, 但由于与该客户协商问题,到现在还没有上报授信方案。

5、在 XX 年下旬,协助 xx 成功营销新客户广州市 xx 医药有 限公司,截至目前,该司贸易融资余额为 xx 万元,票据贴现余 额 xx 万元,存款日均为 28 万 在这一年中,我对自己所做出的成绩总体来说还是不满意 的,主要是新客户新增数量太少,没有把更多时间放在学习新业 务上,基本上所接触了解的业务只限于贷款、银承、保理。在下 一年里面,我需要加大营销力度,用更多时间学习授信业务及授 信产品,为我行的业务发展而奋斗!为当一名优秀的客户经理而 努力! 第 3 页 共 3 页 4 感谢您的耐心观看! T h a n k y o u f o r w a t c h i n g ! 祝您:工作顺利! 仅供参考

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