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银行个人客户经理年度总结
银行个人客户经理年度总结 20xx 年即将划上句号， 在这一年还没有成为过去的时候， 我们十分希望时间放慢脚步，让我们有充足的时间好好地梳 理一下那些过往。从初出茅庐的青涩应届毕业生，到在银行 工作的企业金融业务助理，这一个角色的转变使我渡过了成 长的阵痛期，迎来了一个接一个的挑战，也对明天总是充满 了期待。半年来，我在工作中紧跟步伐，紧紧地团结在以领 导为核心的中央周围，基本完成各项工作任务，用智慧和汗 水，用行动和效果体现出了爱岗敬业，无私奉献的精神，为 本行的发展壮大贡献微薄之力。
通过向领导同事学习、向书本学习，我大致的了解了银 行信贷业务知识。从人们需要借货开始，银行业的始祖们就 营造出两个神，一个是父神叫信贷，一个是母神叫筹资。借 货生成风险，筹资耗费成本，诚信为则，利息成桥，这种经 营金钱的交易，演进升华，化为无数银行经营者的信仰。刚 来到企金部门实习的时候，对公司业务和授信产品一知半解， 通过半年的学习，我基本掌握了本行大部分授信产品的要素， 能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务 特点，为客户提出一些基本的建议和意见。本行的贷款产品 名目繁多， 我从基本的内部基本授信开始学起， 写调查报告， 办理授信项下业务， 进行贷后检查， 学会这些基本业务之后， 我开始学习小企业易速贷，控货融资，中小企业私募债，非 标债权投资等细化的业务。由于难以摆脱作为国家宏观调控 的金触工具，金融信贷政策具有波动性，银行时紧时松的信 贷政策表现得特别充分。此外，在熟悉业务产品的同时，我 积极学习本行信贷风险控制措施。债务人信用道德的缺失和 法制环境不健全增添了信贷者的心理压力。有道是贷前生信 心出手成忧心此刻论收益彼时成损失今日是憧憬明天现原 形 。几乎使每一笔贷款都会经历一次心境的考验这些都说 明成功来之不易。如果缺乏信贷经历就体会不到贷款出现风 险后如负重荷的资任，触发不起收贷过程中忐忑不安的心跳 也享受不到收回贷款之后的轻 。只有真正经历过这一切， 才得到信贷的发言权。只有在风险中行进的人才能真实感受 市场之险恶真正领略金钱增值战之不易。这是寂静的战争， 温和掩饰着角力平静暗藏着风云，平坦之下有陷阱信贷充满 着智力、志力、心力的博弈。
其次，在工作过程中，认真学习、点滴积累，努力提高 个人营销能力。
作为一名准客户经理， 其职责是服务好客户， 一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什 么，另一方面，要明白客户要什么。客户经理作为全权代表 银行与客户联系的“大使” ，应积极主动并经常地与客户保 持联系，发现客户的需求，引导客户的需求，并及时给予满 足，为客户提供“一站式”服务。对现有的客户，客户经理 要与之保持经常的联系，而对潜在的客户，则要积极地去开 发。开发的目的主要是营销产品，力争实现“双赢” 。根据 银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求，通过 对市场的深入研究，提出自己的营销方向、工作目标和作业 计划。首先要本着“银企双赢”的原则，计算好本行的投入 产出账，也替客户算好账，为客户设计最合适的金融产品组 合;其次是细分客户，确立目标市场和潜在客户，对客户进 行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户 的资源，利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系， 对客户进行富有成效的拜访与观察。第三，在与客户的交往 中，客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需 求，有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需 求及时向有关部门报告，积极探索为其开发专用产品的可能 性。第四，加强风险管理
客户经理个人总结范文
客户经理个人总结范文 客户经理个人总结范文（一） 时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，20xx 年就过去了，在担 任 xx 支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业 务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现 将 20xx 年工作情况汇报如下： 一、20xx 年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我 用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法 律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素 质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一 定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客 户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我 行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务 和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销 xx 贵族白酒交易中 心、xx 市电力实业公司、xx 市中小企业服务中心等一大批优质客户和 业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和 贷款。至 12 月末，个人累计完成存款 2200 多万元，完成全年日均 1800 余万元，代发工资、ps 商户、通知存款等业务都有新的突破。
第 1 页 共 11 页 二、担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责 和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系 的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不 断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和 用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息， 及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客 户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行 日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种 想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的 微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与 客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。
在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时 提交审查及归档。20xx 年，累计发放贷款 3350 余万元，按时清收贷款 641 万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润 的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题 在过去的一年，虽然我在各方面取得了一定的成绩，然而， 我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够，面对金融改革的日益深化和市场经济的多样 化，如何掌握最新的财经信息和我市发展动态，有时跟不上步伐。
第 2 页 共 11 页 (二)是对挖掘现有客户资源，客户优中选优，提高客户数量和 质量，提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
(三)是进一步客服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主动 性，多干少说，在实践中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。
四、今后努力方向 在新的一年，我将再接再厉，更加注重对新的规章、新的业 务、新的知识的学习专研，改进工作方式方法，积极努力工作，增强 服务宗旨意识，拿出十分的勇气，拿出开拓的魄力，夯实自己的业务 基础，朝着更高、更远的方向努力，用“新”的工作破解实际工作中 遇到的种种困难 客户经理个人总结范文（二） 首先，我认为电话里的沟通和面对面的交流都需要技巧，但 是面对面交流更有难度，更有挑战性。虽然很有挑战性，难度较大， 但我喜欢挑战，所以我会努力学习，用技巧同时也用真诚和客户沟通 交流，以期达到最好的效果。在沟通
银行客户经理个人总结一
银行客户经理个人总结一： 时光如逝，岁月如梭，弹指一瞬间，20xx 年已经成为历史，回首这不平 凡的一年，有欢笑，有泪水，有成长，有不足，细细想来，感慨颇深， 在新 的一年缓缓开启时，有必要将自身去年一年的工作做一个简单总结，这样才 能轻装上阵，在 2014 年奋勇争先. 20xx 年注定是不平凡的一年，在面对经济形势下行压力，不良贷款集中 暴露，竞争环境不断恶化，内外部管理持续深入的形势下，我行立足自身特 点，恪守了守土有责，锐意进取的责任，发扬了不畏艰辛，勇于开拓的精神， 创造了双线达标， 完美收官的成果.在这一过程中， 在支行行长和各位领导同 时的关心指导下，自己收获颇多，主要体现在以下几方面: 一、深入学习各项产品知识，不断提升自身综合素质 在前三季度，在行长室及条线领导的带领下，我在坚持做好自身工作的 同时，坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求，不 断提升自己合规经营的行为，提高自身合规的操作意识;认真学习和贯彻上级 的政策要求，在管理中求生存，在竞争中求发展。为此，我还制定了详细的 学习计划，坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件， 使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新，在办理客户 业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点，能够及时发现，尽早 补齐， 做到事半功倍. 四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识， 对 我来说十分感恩.由于之前两年的个金工作经验形成了一定的定性思维，在公 司业务上存在很多不同之处，所以刚开始有些不适应，但是随着对公司业务 的逐步了解，也能发现其中的规律.只不过公司业务是一项更为庞大，更为系 统的工程，它所涉及的是一家银行的核心，创造的价值是银行的利润支柱， 所以它的产品很丰富，业务操作更规范且全面. 二、坚持客户为中心，做好服务工作 在日常的工作中，我能从自身工作实际出发，坚持以客户的需求为中心， 以良好的服务意识和责任意识， 投入到业务发展当中去;以优质、 高效的服务， 面对客户;以诚恳的工作来回报领导对我的信任。
1、建立客户信息库，对企业所处的环境、自身的基本情况、其他同业的 产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理，建立和维护客户档案信 息，以高效优质地工作。
2、 建立与企业的良好个人关系， 在同业竞争中， 勤劳是一大杀伤性武器， 很多的企业或者客户，如果能够经常看见你，会对你产生信任，很多业务也 就愿意向你咨询或者办理。当我不是很忙的时候，一般会帮客户送送回单， 多去单位了解情况，在现场了解把控风险的同时，能有效增进与企业管理者 或财务人员的个人关系。
3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下，每到月底便是揽存 大战，在这场没有硝烟的战争中，我们的任务是相当繁重的、责任也是相当 大的。由于客户是商业银行发展的基础，所以在在挖掘客户源上狠下功失， 才能确保任务的实现。我们采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的优 势，面向授信单位，以存贷比的要求做第一抓手，保证存贷比完全达标的同 时，我们的存款任务也能够达成 60%以上。二是争揽他行资金，面对众多的 客户，我们不断跟企业联系，充分挖潜，一遍一遍地梳理潜在客户，瞄准单 位找关系，全面出击。为我们的存款任务达成默默付出。个人觉得平常如果 能够主动与客户建立一种良好的感情关系，形成以客户为中心的经营理念， 想客户所想，急客户所急，让客户真正感受到我行优质服务的优越性，那么 在关键时刻，客户是很愿意配合和支持我们的工作的。
4、积极开展贷款营销。在大公司团队中，我所做的事情主