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5-理财规划师工作内容
理财规划师工作内容 对应届毕业生来说， 对很多职业都很模糊， 今天乔布简历的小编给大家讲一讲理财规划 师工作内容，希望对想就职理财规划师的同学有所帮助。
理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、 具有可操作性的某 方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保 险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
从而帮助客户制定 出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
在理财规划实际工作中主要集中表现为以下几个方面： 1、现金规划。理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的 持有成本， 通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足， 预期的现金支出通过各种储蓄活 短期投资工具来满足。
2、合理安排税收。理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先 筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。
3、制定投资方案。理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收 入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。
4、财产分配与传承。理财规划师在帮助别人财产分配与传承过程中要尽量减少发生的 支出， 协助客户对财产进行合理分配， 以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需 要;要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现 家庭财产的代际相传。
以上就是理财规划师工作内容的一些具体表现， 如果想投递个人简历的同学， 不妨尝试 一下。
理财师年终总结
理财师年终总结 理财师年终总结范文 1 随着年关的将近，XX 年的工 作已经结束，回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作 中认真学习贯彻落实党的十八大精神，实践好党的群众路线 教育实践活动，不断提高自身的思想政治素质和综合素质， 切实充实自我，提高自身的工作业务能力，得到了我行领导 和同事们的一致好评与赞扬，当然也有很多需要改进和提升 的地方。现将本年度工作情况总结汇报如下： 一、各项任务指标、学习和工作情况： 1、任务指标: 基金个人任务指标万，完成万，完成率 241%。
理财产 品 个人任务指标万，完成万，完成率 226%。
理财客户 新 增户，完成 111%。
贵金属 任务指标万，销售万，完成率 115%。
白金卡 任务指标张，完成张，完成率 130%。贷记卡 个人任务指标张，完成张，完成率 206%。
2、学习上： XX 年 8 月通过了 CFP(国际金融理财师)考试，目前已 经具备了 AFP、 CFP、保险、基金、等从业资格。
3、工作上： 1)、积极营销新客户。
有一次，一个客户向我咨询我行办 VIP 卡的条件，我 按经验推断该客户有一 定潜力。接下我耐心营销，在通过 几次接触后，得知客户近期要从外地汇过来几 笔资金，目 前已经走了几家银行，我主动向其介绍了我行的网上银行汇 款方便、 快捷、而且优惠。后来我为其办理了 vip 卡，客 户从外地汇过来 xxx 万元。
2)、细心维护老客户。
定期给老客户打电话，介绍我行新产品，把合适的产 品卖给合适的客户。一个老客户，不愿意进行风险投资，即 使是低风险的理财产品也不愿意买，就买国 债或存到银行。
后来我得知他本人爱好收藏，我以此为切入点，向其推荐贵 金属， 该客户对此非常感兴趣，我先后陪其去市行多次， 先后买了 xxx 多万元的贵金 属，为我行增加了 xxx 万多元 的中间业务手续费。
3)、耐心解答客户问题。
经常会有客户向我咨询基金方面的问题，每个客户我 都进行详细讲解。在遇 到股市大幅波动时，客户的电话随 时都有可能打进来，所以我基本保持 24 小时 开机。记得有 一次，周末我在家接到一个客户的电话，在我解答完之后， 该客户 说还是你们单位有责任心，刚才给某银行客户经理 打电话一直不接。做理财经理 将近三年了，虽然谈不上什 么经验，但我知道客户给我打电话就是对我的信任。
4)协助行领导积极营销。
在做好本岗的同时，协助行领导营销了多个单位的的 电子结算业务。
二、工作中存在的不足： 1、 部分大客户资料信息不全， 无法进行全面有效维护， 维护率需要进一步 提高。
2、营销力度有待提高。
三、明年的工作打算： 1、业务方面：对理财业务进行全面梳理，充分利用好 银掌柜系统，重点开 发大客户，提高大客户对我行的忠诚 度。
2、营销方面：要多学一些营销技巧，加强自己的交际 沟通能力，在处理棘 手问题上能够灵活变通。
以上就是我个人 XX 年的工作总结汇报，不当之处还请 领导和同事们批评指正! 理财师年终总结范文 2 工作情况 1、任务指标： 基金个人任务指标万，完成万，完成率 241%。
理财产品 个人任务指标万，完成万，完成率 226%。
理财客户 新增户，完成 111%。
贵金属 一、各项任务指标、学习和 任务指标万，销售万，完成率 115%。
白金卡 任务指标张，完成张，完成率 130%。
贷记卡 个人任务指标张，完成张，完成率 206%。
2、学习上： 通过了 cfp(国际金融理财师)考试，目前已经具备了 afp、cfp、保险、基金、等从业资格。
3、工作上： 1)、
理财规划师学习报告
清华大学理财规划师继续教育结业总结 清华大学理财规划师继续教育临近了尾声。这短短的七天课程的学习，却是我的人生中 弥足珍贵的七天。我没有进过大学的校门，更没有来过清华大学这样有名的学府，感谢太平 人寿能给我这次培训的机会，让我来到了清华大学，学习了专业的理财知识。在这七天的学 习里，我从一个寿险代理人成长为一名清华大学理财规划师，在理财专业的能力角度上用脱 胎换骨来形容并不为过。总结过去只懂得用保险的专业规划客户的资产，而这次培训完后， 让我知道了更多的投资渠道，以及投资方法，清晰的明确了未来的寿险生涯应该如何去走， 从一个保险推销者的身份转变成顾问式的理财销售模式，为自己的客户提供更加专业的理财 服务。
通过这几天的学习，让我深刻的认识到，作为一名理财规划师在中国的前景是很好的， 尤其自己又在保险公司工作，保险这个朝阳的行业未来对于专业化的要求会越来越严格，而 我有幸得到这次培训，让自己越来越专业。据统计，我国理财规划师缺口达 60 万左右，理财 服务需求的大量增加进一步凸显了理财规划师行业的人才瓶颈。目前我国正处于人均 gdp 由 1000 美元向 3000 美元的过渡阶段，个人客户对财富管理服务的需求也在快速增加。另一方 面，在物质财富增长的同时，经济生活中面临的各种不确定性和风险也大大增加，威胁着家 庭财富的安全，投资理财需求不断上升。
在这样的背景下，我国个人理财市场已经初步形成，而我所在的太平人寿保险公司也在 大力培养为具有不同需求客户提供个性化理财的能力的人员。在北京这样大中型城市的一些 经济条件较好的人，拥有活跃的理财行为和较为成熟的理财理念，追求个性化的个人、家庭 理财计划和创新型投资理财产品，已成为我们公司开展理财业务的首选目标客户。而太平人 寿这几年高端客户市场的成长速度惊人，而且这块市场保险理财产品刚刚涉足，相对于竞争 激烈的中低端客户市场，还是一片蓝海，我正可以用自己在清华大学的学习成果在这个市场 上发挥自己的专业。
在清华的这几天学习，吸收的不仅仅是知识上的东西，同时也潜移默化的影响着我的学 习和思维，所有这些能力和思维模式的获得，是我几天学习的最大收获，这也必将影响我未 来一生的发展。
这次学习的科目有很多，虽然七天的时间让我很难以消化，但是在未来的日子里，我会 通过不断的学习和摸索，让自己掌握这些科目。
这些天所学习的课程有很多，比如，理财规划师的客户关系管理与实务、投资管理与债 券投资、金融理财与税务规划，外汇，股票，基金投资，万能险等课程。这些老师专业生动 的讲解让我们对与知识的吸收更加轻松，例如唐绍云老师所讲，让我明白了理财师的定位与 工作模式，顾问式销售 与客户的需求分析等，而且经常用一些容易理解的案例阐述课程的重点，比如，理财规 划师=家庭医生，也应该从顾问式销售开始，家庭医生一般都首先诊断病情、治疗方案和抓药 配药有专业的流程，而我们以往都是公司推出一款产品就直接找客户销售了，没有实际的考 虑过客户的需求，然后遭到拒绝，纯属于推销工作。而学习完了以后，我们就应该也像医生 一样，先了解客户的需求，然后根据客户的需求诊断推荐给他们的合适的理财产品。这就是 专业的有推销模式转换顾问销售模式。还有第二次的课程，管圣义老师所讲的债券投资，以 前一直认为债券就是国债，而这次让我了解到了债券的分类也有很多，老师帮助我们分析了 债券市场，介绍了债券产品和如何发行债券等，使我对于债券的投资更加深刻的了解了。还 有黄桦老师所讲的税务筹划，让我们知道了我国相关税制的基本情况，以及我国个人所得税 的税制和如果筹划。这能让我更加的专业的利用保险帮助客户合理合法的去规划客户的税务 问题。还有其他老师所讲的外汇投资，股票投资，基金投资，以及万能保险等课程，都让我 学习到以往未涉及到的知识。 清华大学是每个年轻人向往的天堂， 它赋予了学习者更大的自主性和更广阔的思维空间， 同时也对学习者提出了更高的要求。在这种半开放式的教学模式下，要求学习者必须有明确 的学习目的，有更强的选择辨别能力和更强的自学能 力。
对于这个方面， 我应该感谢清华大学继续教育学院， 在这期间的所学的知识和收获， 使我真正知道了怎样进行自我学习，怎样有选择有目的的学习，随之而来的是自己自学能力 和学习效率的提高。它不仅提高了我的学习能力，拓宽了我的知识面，而且在不断的探索过 程中，也促使自己学习更多更新的东西，这更进一步丰富了自己的知识。
总之， 向着自己的目标前进， 充实的过好每一天， 用自己的专业知识服务好每一个客户， 不求成功与否，但求问心无愧，只要无悔，便是成功。而对于成长而言，则是一个漫长积累 的过程，必须要执着进取，踏实奋斗，才有望品尝成功的喜悦。即将结业，虽然有些依依不 舍，希望如果有机会还可以来到清华的校园，感受清华的风采，学习清华的知识。
感谢清华 这个大集体，它让我更深刻地明白了自信、自尊，它把自强不息，厚德载物铸入到我的思想 深处，这将是我一生宝贵的财富。我会在将来的人生道路上努力完成本职工作，与太平人寿 共同成长，秉承着公司的服务理念，为人们送去更多的保障，为人们带去更多的知识，帮助 客户根据他们的资产负债表以及现金流合理的规划好他们的家庭资产， 为社会做更大的贡献！ 篇二：理财规划师三级教案 理财规划师教学大纲 一、职业指导 学习目的：理财规划师的职业发展 理财师职业资格考试 大纲：理财规划师概念 理财规划师职业道德与操守 求职方法和渠道 诚信和维权 课时：8（基础知识） 二、理财规划原理 学习目的：掌握理财规划的内容与流程 大纲：理财规划概述 理财规划和理财规划职业 课时：10（理论知识） 三、财务与会计基础 学习目的：了解会计的作用及目标以及会计前提及原则 掌握会计要素与会计等式 熟悉会计核算内容与财务会计报告 大纲：会计基础知识 财务管理基础知识 成本管理基础知识 个人会计及财务管理与企业会计及财务管理的区别 课时：10（理论知识） 四、宏观经济分析 学习目的：掌握宏观经济分析的意义和内容 熟悉产业政策和行业分析 大纲：总需求和总供给 宏观经济政策 经济周期理论 课时：8（理论知识） 五、金融基础 学习目的：商业银行资产负债管理理论与实践 大纲：金融概论 金融的产生 商业银行的起源和发展、商业银行制度 商业银行的剖析——一个特殊的企业 商业银行资本金管理、商业银行现债管理 商业银行的资产管理、商业银行的中间业务 课时：8（理论知识） 六、定义判断与类比推理 学习目的：定义概念内涵的逻辑方法 这种类比推理题的解题思路 大纲： 概念是反映思维对象及其特有属性或本质属性的思维形式。
定义是定义的逻辑形 式 被定义项(ds)就是需要明确其内涵的概念。
定义项就是揭示被定义项内涵的概念。
被定义项与定义项之间全同关系的概念 类比与类比推理 类比推理的公式 类比推理的性质 整体与部分、一般与特殊 课时：8（理论基础） 七、理财计算基础 学习目的：什么是概率？ 概率与理财规划。
大纲：概率基础 概率理论的基本概念 1、随机试验（简称试验）2、随机事件（简称事件） 3、样本空间 4、样本 概率的应用方法基本概率法则 基本概率法则 随机变量的数字特征 课时：10（理论知识） 八、理财法律基础 学习目的：了解民事诉讼及公证基础知识 会运用法律知识进行起诉与受理民事法律关系 民事诉讼及公务知识 民事诉讼管辖、级别管辖 大纲：民法的概念 民法的基本原则 民事法律关系的概念 不同级别的法院管辖不同的案件 基层法院管辖第一审民事案件 起诉的条件起诉与受理 民事诉讼管辖、起诉与受理、审理 民事诉讼、仲裁、执行 公证的分类、公证的效力 公证机构、业务范围 课时：8（理论知识） 九、理财规划流程 学习目的：熟练掌握理财规划流程的几个方面，并运用与实际大纲：投资之管理 存款与流动性资产之管理 信用之管理 住屋及重大支出之规划 保险需求之管理 退休及财产转移规划 课时：8（理论知识） 十、现金规划 学习目的：分析客户现金需求 现金规划需考虑的因素 大纲：现金规划概述 现金等价物 短期需求 预期或将来的需求 对金融资产流动性的需求 持有现金及现金等价物的机会成本 流动性与收益性的关系 课时：6（专业能力） 十一、消费支出规划 学习目的：合理安排消费资金，树立正确的消费观念，节省成本，保持稳健的财 务 状况。
大纲：住房支出、汽车消费支出、信用卡消费支出 金融市场与消费支出 财务安全和财务自由 课时：4（专业能力） 十二、教育规划 学习目的：教育储蓄规划 大纲：理财从教育储蓄开始 以实现收益最大化为目标 提前谋划大学教育费用及创业资金 课时：4（专业能力） 十三、退休养老规划 学习目的：如何进行职业规划 职业规划的理论基础 职业规划案例分析 大纲：退休养老规划概念 退休养老规划的必要性 预期寿命的延长、提前退休、社会保障与养老金资金紧张 其他不确定因素：通货膨胀、市场利率波动、个人和家庭成员的健康状况、医疗保险制 度的变化等 课时：4（专业能力） 十四、投资规划 学习目的：如何做好投资规划概述 大纲：投资规划概述 金融产品定价的一般原理 股票投资 固定收益证券、信托、外汇 银行理财产品 课时：6（专业能力） 十五、风险管理和保险规划 学习目的：如何做好风险管理与保险规划 大纲：收集客户信息 提供咨询服务 保险基础知识 保险的基本原则 保险合同 人身保险产品介绍 财产保险产品介绍 课时：4（专业能力）篇三：参加总行金融理财师培训班学习心得 参加总行金融理财师培训班学习心得 5 月 8 日至 6 月 3 日，我有幸参加了总行在山东举办的第 7 期金融理财师（afp）培训班 的学习。通过本次培训，我开阔了眼界，学到了新的知识和本领，收益菲浅。
一、学习基本情况 总行将本次培训安排在山东省分行培训中心， 共有来自山东、 河北、 山西、 陕西、 湖南、 湖北、 安徽、 四川等省分行的 67 名学员参加本次培训。
湖北行安排了荆州、 襄樊、 黄石分行、 洪山及宝丰支行各一位理财专职人员参加学习。培训课程主要有：个人理财规划理论、个人 风险管理与保险规划、投资规划、员工福利与退休规划、个人税务与遗产筹划、房产及教育 金规划等内容，最后是综合案例制作及展示。授课老师具备相当的背景，其中有财政部、人 民银行金融研究中心的主管，有大学教授，还有“海归”和台湾资深保险、理财主管。
整 个学习过程相当紧张，除星期天可以稍微喘一口气以外，其他时间基本上是“三点一线”— —即寝室、教室、食堂。学习压力特别大，学习的内容绝大部分是以前未接触过的知识，通 常是大学或研究生一、两年的课程，我们一天、两天拉完，而且要求当天消化、吸收，因为 第二天又会有新的课程等着我们。我们每天六点多钟起床，预习，晚上自觉到教室预习、复 习， 请老师答疑， 基本上凌晨一点多钟才休息， 在最后制作案例的时候， 连续熬了两个通宵。
经过 20 多天的紧张的学习、考试，我拿到了 afp 培训合格证书，案例的制作和展示也 得到了授课老师的高度评价。在全班展示的十份案例当中，湖北分行的案例制作与展示 是最吸引老师和同学们眼球的。
下一步，就是要认真准备、精心备考，争取在 6 月 23 日举行的 afp 水平考试中，一路绿 灯，顺利过关。
二、学习感受 1、要想成为一名合格的 afp，不容易。第一，各分、支行花大价钱让大家出去学习，一 是说明各行都充分认识到了理财业务的重要性，各行都想通过抢抓理财业务来逐步提升个金 业务对全行的贡献度，二是对于各位学员来说，无疑是得到了一个提高自身业务素质和整体 综合实力的大好机会，来之不易；第二，就学习的过程来说，学员们全情投入，深感压力巨 大，脑细胞牺牲了很多，白头发添了不少；第三，afp 从业人员要求的素质高，不仅要求理 财师具备很高的专业知识，而且要求知识全面，善于沟通，注重信誉；既要对国家的宏观、 微观经济有所了解，更需要了解我们的客户、我们的产品；要根据客户的家庭、财务状况和 规划目标，结合客户的风险承受能力，为客户的一生量身定制合理的理财方案，满足客户人 生不同阶段的需求。这要求我们不断的积累，不断的提高。
2、通过学习，了解到，现阶段中国将 cfp 的教育分为两个阶段，即基础的 afp 阶段和高 级的 cfp 阶段。我们在今后的学习和工作当中，既要理论结合实际，又要注重知识的积累， 要通过不断地积累，不断地提高，为荆州分行的理财事业、个人金融事业尽一份力。
3、今后荆州分行要安排人员参加总行的类似培训，要打“有准备之战” ，要让有志之士 尽快熟悉、学习金融理财标准委员会制定的书籍和课件。这对于学员的学习和考试的通过率 的提高是有很大帮助的。
三、几点想法 结合荆州分行实际，我认为 1、组建服务、营销网络。要迅速组建分行理财中心，构建包括分行理财中心、支行理财 室及网点理财专柜在内的三级服务、营销体系。作为总行级的理财中心，按照上级行的管理 要求和优质大客户的分布，分行理财中心应配备 8-12 人，并且应尽快配齐人员，尽早投入运 营，沙市支行也应迅速组建理财 室，争取在 xx 年底之前开业运营，各县市支行及有条件的城区支行、分理处也要设立理 财专柜，这样形成至上而下的网络体系，让中行的理财服务触角延伸到荆州各个辖区、每个 角落。
2、 加快理财队伍的培养建设。
首先， 理财中心、 理财室及理财专柜应配备专职理财人员， 不得随意抽调作为它用；其 次，要加强理财人员的培养。目前，市农行已有 5 名 cfp，1 名 afp，工行和建行 cep、 afp 执证人员也比较多。因此，除了选派人员参加总行组织的学习外，我行还应在物质上和 精神上鼓励员工参加周末班的学习，争取更多的人员加入理财团队来。争取在 2 年内，荆州 分行建造一支 20-30 人的专职理财人员队伍、30-50 人的兼职理财人员队伍；2 年内培养 3-5 名 afp，1-3 名 cfp。
3、加强理财业务知识的学习，广泛树立理财服务意思。对全辖员工开展一系列的理财培 训，树立理财服务意识，明确理财业务是将来重点发展的方向。让每一位员工熟悉我们的每 种理财产品，了解客户类型和风险属性，掌握一定的营销服务技巧，争取在理财产品乃至个 金产品的销售上取得较大的突破。
以我行外汇理财产品为例， 虽然在荆州市场占据绝对优势， 但全辖开办的网点只有三、四家，没有推广到全辖，大多数临柜人员和持有外汇的客户不了 解我们的产品；人民币理财产品由于产品设计的缺陷及产品的认知度不高、宣传不到位，和 它行年销售上亿元相比，我行年销售不到一百万就相形见绌了。在以数字和业绩论英雄的时 代，没有产品的销售是不行的。而且，理财产品属于中间业务产品，风险很小，利润较高， 应该全力营销，大力发展。
4、增强银客互动。经常性地举办理财知识讲座、银客联谊会、产品说明会、高端客户球 赛等活动，拉近营销人员和客户之间地距离。比如可以邀请保险公司、基金公司专业人员前 来讲座。
5、大力宣传、全员营销，树立“中银理财”品牌， “强质兴效” 。借助省行、总行的营销 宣传活动，组织一段时间的有媒体宣传、网点营销、全员动员的包含理财产品、理财理念的 集中地、地毯式地轰炸，在客户心目中树立“中银理财”品派形象，并通过我们专业、优质 地服务，提升荆州中行理财业务市场占有率，争取到今年年底大客户的数量、管理的大客户 资产新增额及资产总额等指标上有所突破，并通过理财业务的延 伸服务，带动其他业务的全面发展，创建一个真正“质量效益型”的荆州中行。