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客户经理个人工作总结
-------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------客户经理个人工作总结我是 xx 年 6 月来到公司，经过几个 月的证券知识培训，通过考试，然后入 职，在这几个月的学习与工作的时间里， 让我学到了很多东西，同时感谢各位领 导和同事的帮助，下面我将汇报我入职 以来的工作情况。
首先， 我觉得证券是一个压力性的 工作，特别是对于我这种刚刚毕业，身 在异地，没有经过生活厉炼的新一批社 会青年来说更是一种艰难的考验 ! 作为 客户经理，我认为开发客户与客户维护 是非常重要的，如今的市场行情，开发 一个新客户真是难上加难，第一个月通 过自己的努力，时间紧任务重，尽力克 服重重困难，让自己佣有一个良好的开-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~1~ -------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------端! 其次，在维护客户方面，第一，常 常给他们讲解一些股票技术方法，第二， 力所能及的回答他们咨询的问题，第三， 亲情服务，与他们认真交心交朋友，同 时在他们身上学习一些知识。
在此之间， 也发现了开发客户是不 容易的，维护客户是更不容易的，现在 证券公司很多，竞争压力大，一不小心 客户就很可能被转到其他公司，所以与 客户之间建立良好的关系也是非常重要 的，而我自己也在不断地学习，学习新 的知识来充实自己，因为知识永远不熊 市，这样才会获取客户的认可与接纳! 如今我逐渐的喜欢上了证券行业， 虽然有压力有困难，一切事在人为，我 不怕，有压力才会形成动力!客户经理是 一项长期的工作，需要的是要有足够的 耐心，平时工作的细心，坦诚的与客户 交流和沟通，相信自己可以!我的工作与 热情一切尽在行动中! 总之， 上半年我的职业规划及目标-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~2~ -------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------是：按照公司的规定，开发足够的客户， 累积一定的资产，完成转正要求! 2014 年各项工作基本告一段落 了，一年来我能始终如一的严格要求自 己，严格按照行里制定的各项规章制度 来进行实际操作。在我的努力下，2014 年我个人没有发生一次责任事故。完成 了各项工作任务，业余揽储 179 万元， 营销基金 150 万元，营销国债 110 万元， 营销保险 5 万元， 营销外汇理财产品—— 汇财通 22 万元。营销理财金帐户 25 个。
在这里我总结一下我在这一年中的工作 情况。so100 一、加强学习，提高自身素质。
一年来， 我能够认真学习各项金融 法律法规，积极参加行里组织的各种学 习活动，不断提高自己的理论素质和业 务技能。特别是后来到了个人理财中心 做客户经理后,多问、多学、多练，通过 学习“优质客户识别引导流程 ”能成功的 识别优质客户。如：10 月 21 日，王先生 来我行取款，在排队等候和他的闲聊中-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~3~ -------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------了解到，他是我行的老客户，每天都要 来银行办理业务，并诚恳的请他为我行 提意见，同时还建议他开理财金帐户， 可以享受工行优质客户的服务，他很高 兴的接受了我的建议，并留下了联系电 话。我查询了他的存款在 80 万元左右。
过了几天我打电话约他来我行开了理财 金帐户。
作为一名客户经理， 我认为不但要 善于学习，还要勤于思考。11 月我做为 客户对交通银行、建设银行、招商银行、 中兴实业银行等 4 家商业银行进行了走 访，看看他们的金融产品和服务质量， 回来后深有感慨。从交通银行醒目的基 金牌价表和各种金融产品的宣传资料、 大堂经理和客户经理的优质服务、中兴 实业银行的人民币理财产品、招商银行 为优质客户设置的绿色通道，我看到了 我们行的差距，还看到了我个人知识的 欠缺，回来后制订了系统的学习业务知 识和理论知识的计划，同时提出了建议 把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~4~ -------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、 勤奋务实， 为我行事业发展尽 责尽职。
一年来， 我先后从事储蓄员， 客户 经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位 工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、 无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。
在做客户经理时能主动收集优质客户资 料，补登优质客户信息记录表 90 多份。
做为客户经理，我的一言一行，都代表 我行的形象。所以，我对自己高标准、 严要求，积极为客户着想，向客户宣传 我行的新产品，新业务，新政策，扩大 我行的知名度。在储蓄所工作时，能积 极协同所主任搞好所内工作，利用自己 所学掌握的知识，做好所内机具的保养 和维修，保障业务的正常进行，营业前 全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检 查好各项安全措施，关好水电等再离所。
从没受到过一次外面顾客的投诉。在平 时有顾客对我们的工作有不同看法的时 候，我也能把客户不明白的事情解释清-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~5~ -------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------楚，最终使顾客满意而归。所里经常会 有外地来的工人和学生办理个人汇款， 有的人连所需要的凭条都不会填写，每 次我都会十会细致的为他们讲解填写的 方法，一字一句的教他们，直到他们学 会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写 的回单，以便下次再汇款时填写。当为 他们每办理完汇款业务的时候，他们都 会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时， 还用我 多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他 的同志，同志们有了什么样的问题，只 要问我，我都会细心的予以解答。当我 也有问题的时候，我会十分虚心的向老 同志请教。对待业务技能，我心里有一 条给自己规定的要求：三人行必有我师， 要千方百计的把自己不会的学会。想在 工作中帮助其他人，就要使自己的业务 素质提高。
三、开拓市场，寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户，扩展业 务，增加存款，才能提高效益。从朋友-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~6~ -------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------那里得知，王先生是大客户，但公司帐 户却开在建行，知道我们揽储任务重， 叫我去宣传一下，看能否转到我行来， 我主动和王先生联系，介绍我行的各项 金融业务，还宣传了理财金帐户专享的 服务，在我和朋友的催促下，第二天就 来我行会计处开了一个一般帐户，说等 资金一到位就办理理财金帐户，以后慢 慢把资金转到我行来。为搞好营销，扩 大宣传力度，我通过电话发短消息联络 客户，介绍我行的新产品,并上门送宣传 资料宣传我行新产品的功能和特点。收 到了好的效果。12 月 2 号利用去儿子学 校的机会，给他们老师介绍了汇财通和 保险业务，老师们争先询问汇财通利率 情况，有个客户来我行购买了几千元美 圆的汇财通。
新的一年里我为自己制定了新的 目标，做为客户经理我计划从以下几个 方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。
一、 道德方面。
做为客户经理在品 德、责任感等方面必须要有较高的道德-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~7~ -------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------修养，强烈的事业心，作风正派，自律 严格，洁身自爱。
二、 心理方面。
客户经理心理要成 熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待 挫折和失败。还要有积极主动性和开拓 进取精神。同时，还要有较强的交际沟 通能力，语言、举止、形体、气质富有 魅力。在性格上要热情开朗，在语言上 要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活 变通，在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面。客 户经理要有系统、扎实的业务知 识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结 算、中间业务知识。既要掌握主要业务 知识，又要熟悉较为冷门的业务知识； 既要有较高的政策理论水平，又要能具 体介绍各种业务的操作流程；既要熟悉 传统业务，又要及时掌握新兴业务。另 外，客户经理还要具备法律知识、经济 知识，特别是要具备综合运用多种知识 为客户提供多种可供选择的投资理财方 案的能力。-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~8~ -------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------四、 营销方面。
客户经理要成为市 场营销的能手。要掌握市场营销学的基 本知识，又要身体力行，积极参与实践。
掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品 推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理 拒绝的技巧等。
银行分理处客户经理个人工作总 结 2014 年我被调任新城路分理处担 任客户经理工作，在行领导的培养、和 同志们的关心支持下，各项工作都取得 了一定的进步。一年来，作为一名客户 经理，我都始终遵循为客户服务的原则， 将客户的利益放在第一位，尽职尽责， 服务于客户。现将我这一年来的学习工 作情况总结如下： 一、 自觉加强理论学习， 提高个人 素质 首先， 自觉加强政治理论学习， 提 高自身修养。我积极参加支行党支部组 织的各项学习活动，认真学习了十七以 来党的会议精神，进一步提高了自己的-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~9~ -------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------理论水平与政治素质，保证了自己在思 想上和党保持一致性。认真学习我行新 出台的各项政策，学习支行的经营分析 会议，使自己在一线服务中更好的执行 上级行的各项政策，提高了执行力。其 次，在业务学习方面，我不断的总结经 验，并积极与身边的同事交流沟通，努 力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作 环境和内容。同时，我还自觉学习商业 银行营销策略、个人客户经理培训教材、 金融案件分析与防范等与工作相关的政 策、法律常识，积累自己的业务知识。
09 年通过了基金从业资格考试，代理保 险资格考试。此外，根据行里安排我参 加了个人金融理财师的培训。在培训中， 丰富的课程学习使我的知识储备和层次 得到了提高，并快速的进入了客户经理 角色，11 月份顺利通过金融理财师资格 考试，为适应工作需要打下好的基础。
二、 脚踏实地， 努力完成好各项业 务工作。
一年来， 通过领导和同事们的支持-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~ 10 ~ -------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------和帮助，我完成了从会计主管到个人客 户经理的转变，期间我具体参与的工作 和取得的成绩主要包括以下几个方面: 第一， 作好 vip 客户的发掘和维护 工作， 年初我们设立了 vip 窗口， 通过理 财中心和 vip 窗口， 为 vip 客户提供差别 化的优质服务。并利用 ocrm 系统做好 vip 客户的维护工作， 比如客户生日短信 通知，客户存款到期提醒，信用卡还款 到期提醒工作，这些工作虽然是一些琐 碎小事，但它加强了于客户的联系，这 些工作的落实受到广大 vip 客户的好评。
第二，结合上级行开展的旺季营销活动， 351 电子银行营销活动， 信用卡弹屏营销 活动中，和分理处的全体员工积极配合 做好营销工作，各项工作都取得了一定 的成绩，分别取得了省行 351 电子营销 优胜奖，和信用卡弹屏营销先进单位荣 誉称号。
第三， 努力与客户沟通， 化解各类 矛盾。客户经理是对外服务的窗口，是 建设银行对外的形象。个人素质的高低-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~ 11 ~ -------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------直接就反映建行的服务水平，因此我始 终在努力完善自身的综合素质，给客户 提供最优质的服务。然而难免也遇到蛮 不讲理的客户，我也试着去包容和理解 他，最终也得到了客户的理解和尊重。
一年来， 我在学习和工作中逐步成 长，但我清楚自身还有很多不足，比如 遇到困难容易产生为难情绪，对个人银 行业务知识水平不够高，综合协调能力 有待提高等等。今后我将努力做到以下 几点，希望领导和同志们对我进行监督 指导： 第一， 自觉加强学习， 向理论学习， 向专业知识学习，向身边的同事学习， 进一步提高自己的理论水平和业务能 力，全面提高综合业务知识水平。第二、 做到脚踏实地，提高工作主动性和自觉 性，在点滴实践中完善提高自己，决不 能因为取得一点小成绩而沾沾自喜， 骄傲自大，而要保持清醒的头脑， 与时俱进，创造出更大的辉煌。第三、 继续提高自身政治修养，强化为客户服-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~ 12 ~ -------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------务的宗旨意识，努力使自己成为一名优 秀的客户经理。
银行客户经理个人工作总结 xx 年，对于身处改革浪潮中心的 银行员工来说有许多值得回味的东西， 尤其是工作在客户经理岗位上的同志， 感触就更大了。年初的竞聘上岗，用自 己的话说“这是工作多年来，第一次这样 正式的走上讲台，来争取一份工作”，而 且，出乎预料差点落选。竞争让我一开 始就感到了压力，也就是从那时候起， 我在心里和自己较上了劲，一定要勤奋 努力，不辱使命，他是这样想的，也是 这样做的。一年来，我在工作中紧跟支 行领导班子的步伐 , 围绕支行工作重点 , 出色的完成了各项工作任务，用智慧和 汗水，用行动和效果体现出了爱岗敬业， 无私奉献的精神。
截至现在，我完成新增存款任务 2415 万元，完成计划的 241.5%，办理承 兑汇票贴现 3 笔，金额 460 万元，完成 中间业务收入 1 万元，完成个人揽储 61-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~ 13 ~ -------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------万元，同时也较好的完成了基金销售、 信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电 公司建行网上银行系统推行上线工作， 协助分行完成电费实时代收代扣系统的 研发和推广。
客户在第一，存款是中心。
我在工作中始终树立客户第一思 想，把客户的事情当成自己的事来办， 急客户之所急，想客户之所想，在工作 方法上，始终做到“三勤”，勤动腿、勤 动手、勤动脑，以赢得客户对我行业务 的支持。我在工作中能够做一个有心人， 他从某公司财务人员一句不太起眼的话 语当中捕捉到了信息，及时反馈并跟踪， 最终使近 2700 万元资金年初到帐，实现 了“开门红”，为全行的增存工作打下了 良好的基础。
在服务客户的过程中，我用心细 致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使 简单枯燥的服务工作变得丰富而多采， 真正体现了客户第一的观念。当客户在 过生日时收到他送来的鲜花，一定会在-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~ 14 ~ -------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------惊喜中留下感动；如果客户在烦恼时收 到他发来的短信趣言，也一定会暂时把 不快抛到脑后，而抱以一丝谢意；而当 客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙 后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情 都很平常、也很简单，但向陈刚那样细 致的人却不多。
“客户的需求就是我的工作” 我在银行从事信贷、 存款工作十几 个春秋，具备了较全面的独立工作能力， 随着银行改革的需要，我的工作能力和 综合素质得到了较大程度的提高，业务 水平和专业技能也随着建行各阶段的改 革得到了更新和进步。为了不辱使命， 完成上级下达的各项工作任务，我作为 分管多个重点客户的客户经理，面对同 业竞争不断加剧的困难局面，在支行领 导和部门同事的帮助下，大胆开拓思想， 树立客户第一的思想，征对不同客户， 采取不同的工作方式，努力为客户提供 最优质的金融服务，用他自己对工作的 理解就是“客户的需求就是我的工作”。-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~ 15 ~ -------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------开拓思路， 勇于创新， 创造性的开 展工作。
随着我国经济体制改革和金融体 制的改革，客户选择银行的趋势已经形 成，同业竞争日激烈，在业务开展上， 我中有你，你中有我，在竞争中求生存， 求发展，如何服务好重点客户对我行的 业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理， 时 时刻刻地注重研究市场，注意市场动态， 研究市场就是分析营销环境，在把握客 观环境的前提下，研究客户，通过对客 户的研究从而达到了解客户资金运作规 律，力争将客户的下游资金跟踪到我行， 实现资金从源头开始的“垄断控制”，实 现资金的体内循环，巩固我行资金实力。
今年在他分管的某客户中，资金流量较 大，为使其资金做到体内循环，他从点 滴做起，以优质的服务赢得该单位的任 信任，逐步摸清该单位的下游单位，通 过多次上门联系，使得该单位下拨的基 建款都在我行开立帐户。另外今年七月-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~ 16 ~ -------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------份在市政府要求国库集中收付预算单位 账户和资金划转商业银行情况下，他积 极的上门联系，成功留住某客户在我行 的开户。
又如以开展有益健康的健身活动 为线索，与客户开展乒乓球、羽毛球活 动，既把与客户的交往推向深入，又打 破了传统公关模式，在工作中收到了非 常好的效果。今年 9 月份，在与一家房 地产公司相关人员进行友好切磋球技的 同时，获悉客户欲对其部分房产进行拍 卖，他积极的工作，使其拍卖款 500 万 元，成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和责 任感，任劳任怨、积极工作，从不挑三 拣四，避重就轻，对待每一项工作都能 尽心尽力，按时保质的完成。在日常工 作中，他始 517878 秘书网终坚持对自己 高标准、严要求、顾全大局、不计得失， 为了完成各项工作任务，不惜牺牲业余 时间，放弃双休和假期，利用一切时间 和机会为客户服务，与客户交朋友，做-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~ 17 ~ -------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------客户愿意交往的朋友，我通过不懈的努 力，在 xx 年的工作中，为自己交了一份 满意的答卷。
电信公司客户经理个人工作总结 我担任大客户营销经理四年来， 尽 力用诚心赢得客户，用细心服务客户， 用爱心关心客户，表现出良好的服务能 力、协调能力和承受能力，取得了显著 的营销服务业绩，得到了公司领导和员 工们的充分肯定，受到了大客户们的一 致好评。
一、 积极推进转型业务， 把握商机 增效益 为积极推进电信业务转型， 我坚持 做到把握商机。20**年 5 月**阳光保险 公司成立，在走客户时发现，该客户比 较重视宣传本公司品牌。我看在眼里， 喜在心里，迅速向这一客户推出了号码 百事通业务，其中客户首选冠名播报业 务。冠名播报是在用户拨打 114 查询号 码时，商可以在播报查号进入服务程序 前插播企业的品牌宣传，每天近十万次-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~ 18 ~ -------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------的查号量有助于商迅速树立品牌形象。
但一开始，该客户对 114 号码百事通陌 生，对可能产生的效果表示怀疑。我当 场拨打 114， 首先听到的就是某品牌的播 报，并告诉客户平均每天拨打 114 的话 务量。同时为客户算了一笔经济帐，将 号码百事通广告和电视广告、报纸广告 以及其他媒体广告的受众群体、经济成 本、效益评估等方面进行了比较和测算。
比较过后，客户觉得冠名播报真的十分 划算，当场签订 114 号码百事通冠名播 报的协议，缴纳了业务费 10000 元。
20**年 3 月， **大兴商厦改制卖给 仇九陶等私营业主，原**大酒店由于电 信费用题将所有电话撤除，仇老板委托 赵律师全权负责电信业务谈判，赵律师 与联通、移动、铁通、网通等电信运营 商全面接触，了解各运营商的费用、服 务等情况，用其他运营商的低资费作为 谈判的法码，我与部门负责人商量，采 取避重就轻方式与其周旋，不在价格上 与其纠缠，反复宣传我公司的产品品牌、-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~ 19 ~ -------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------服务品牌，合理利用电信业务的组合营 销，精心制作方案上门拜详谈。当我发 现赵律师关注重点在于服务，我欣喜万 分。因为我有百分之百的信心做好服务 工作，有百分之百的信心让客户满意。
双方就虚拟网、管道铺设、宽带上网、 公共场所的无线上网以及小灵通的信号 覆盖等方面的细节作了进一步的交流， 在整个谈判中终于战胜其他运营商，与 该酒店达成了合作意向。该客户 4 月 16 日提出需求，要求在 5、1 劳动节之前将 96 部电话、1 条 10m 光纤安装到位。要 在这么短时间内完成这么多任务是相当 困难的。但要强的我觉得正好让客户真 切感受我们的服务质量和响应速度。于 是我当天就将订单及时输入到客响系统 中，从工程立项、查勘、设计、铺设管 道、放电缆到装机，安装无线市话基站， 我放弃了周六、周日的休息时间，做大 量协调工作。在客响中心的大力支撑下， 我仅用了 10 天的时间全部完成了这一工 程，给了客户一份满意的答卷!-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~ 20 ~ -------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------二、 大力宣传电信服务优势， 锲而 不舍赢得业务。
公安局组建四级网， 2m 电路改 100m 电路， 移动公司利用双方领导层的 私人关系， 廉价出租 100m 电路， 公安局 通信科人员要求移动公司做出租电路的 组网方案，这段期间，相互交往密切， 在此严峻形势下，我作为负责该单位电 信业务的客户经理没有退缩，反而更激 起了斗志，我一面向公司领导汇报，赢 得领导支持;一面做公安局通信科领导的 工作，指出使用移动 100m 电路的弊端， 并宣传和分析我们中国电信的优势。通 过一系列的对比分析后，公安局领导和 通信科相关人员都表示赞同，对我的服 务态度表示满意，表示如果报价合适将 愉快地与电信合作。经过我的努力，一 举扭转了被动的局面。然而在公安局排 除移动公司后，联通公司和广电局又闻 风而动，欲以更低廉的价格再把我电信 挤出竞争之列，对此，我一直严密关注 此事，积极联系并协作配合，及时制定-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~ 21 ~ -------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------出相关策略应对，加大了和公安局相关 人员的沟通，取得了共识。从开始洽谈 到签定协议，几经反复，历时达半年之 久，该局终于同意 与我公司签定四级网 2m 改 100m 的协议，新增每条电路 700 元，电路租 金每年增加达 40 万多元。
三、 密切客户关系， 尽心尽力增量 保量 我市劳动局组建的医保网， 涉及分 布于各医院、各医疗诊所、医药公司的 营业网点，多数医疗网点使用的是窄带 拨号刷卡业务，每个网点电信月刷卡资 费约 30 元月左右，为激增量，大力发展 宽带业务，我反复与该局医保处万秀风 主任洽谈，将窄带拨号刷卡业务全部改 用 vn 宽带业务，开始万主任不赞成，我 毫不放松一次一次地上门说服，融洽客 户关系， 只要有一点希望我要做 100%的 努力，攻关该局信息科科长徐伯明，请 他提出窄带刷卡设备老化已到期，已不 能正常使用而需升级换代;让医疗网点纷-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~ 22 ~ -------------------------------------------------------精选财经经济类资料----------------------------------------------纷反映刷卡机使用不正常，影响生意。
万主任根据这一情况决定由劳动局医保 处发通知所有医疗网点在 20**年 12 月 31 日后不再使用窄带拨号刷卡业务，应 全部到电信公司登记、签订 vn 宽带刷卡 业务，如不与电信公司签订 vn 宽带协议 的将取消其办理医疗网点的资格。根据 劳动局医保处万主任所说：在全省全部 使用 vn 宽带刷医保卡的， **市是第一个， 现在电信公司登记医疗网点的有 200 多， 已办理的用户 127，每年增长收入约 14 万元。在签订协议时，用户对我们尽心 尽力的敬业精神钦佩不已。-----------------------------------------------最新财经经济资料----------------感谢阅读-----------------------------------~ 23 ~
银行个人客户经理工作总结
银行个人客户经理工作总结 银行个人客户经理工作总结，以下是聘才网小编精心整 理的相关内容，希望对大家有所帮助! 20XX 年各项工作基本告一段落了， 一年来我能始终如一 的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行 实际操作。在我的努力下，20XX 年我个人没有发生一次责任 事故。完成了各项工作任务，业余揽储 179 万元，营销基金 150 万元，营销国债 110 万元，营销保险 5 万元，营销外汇 理财产品——汇财通 22 万元。营销理财金帐户 25 个。在这 里我总结一下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习，提高自身素质。
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加 行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务 技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后 , 多问、 多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的 识别优质客户。如：10 月 21 日，王先生来我行取款，在排 队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要 来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议 他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴 的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款 在 80 万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金 帐户。
作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于 思考。11 月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、 中兴实业银行等 4 家商业银行进行了走访，看看他们的金融 产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金 牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的 优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优 质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了 我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理 论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的 架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位， 无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无 私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动 收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表 9 0 多份。做 为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我 对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行 的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所 工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌 握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进 行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项 安全措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的 投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也 能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。所 里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所 需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解 填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走 时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。
当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表 示感谢。
在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中 的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要 问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会 十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给 自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不 会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质 提高。
银行个人客户经理述职报告
银行个人客户经理述职报告 篇一：银行客户经理的个人工作总结 银行客户经理的个人工作总结 银行客户经理个人>工作总结 我于 XX 年 11 月调往分理处担任客户经理一职。在分 理处工作的将近 12 个月的工作中， 我勤奋努力， 注重创新， 在自身业务水平得到了不断提高的同时，于思想意识方面也 取得了不小的进步。现将我本人在担任客户经理工作期间的 情况总结汇报如下： XX 年 11 月 21 日，我由处调往处担任客户经理一职，在 分理处领导和各同事的关心指导下，用较短的时间熟悉了新 的工作环境。
在工作中， 我能够认真学习各项金融法律法规， 积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素 质和业务技能。通过这次全方位的>培训和学习，使我深刻 意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感。在工作中， 我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合，勇 于探索新理论、新问题，创造性的开展工作。
到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的 客户经理相比有一定的差距。且到了新的工作环境，对分理 处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生，加之分理处的 大部分存量客户已划分到其他客户经理名下。要开展工作， 就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始终做到 '勤动 口、勤动手、勤动脑'以赢得客户对我分理处业务的支持， 加大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服 务和理财知识的专业性，成功营销了分理处的优质客户，提 高了客户对银行的贡献度和忠诚度。
担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的 使命和职责。客户经理是我们银行对公众服务的一张名片， 是客户和银行联系的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风 度及言谈举止，代表着我行的形象。我深知客户经理的一言 一行都会在第一时间受到客户的关注，因此要求其综合素质 必须相当的高。从我第一天到任新岗位，从开始时的不适应 到现在的能很好地融入到这个工作中，心态上也发生了很大 的转变。刚开始时，我觉得客户经理工作很累、很烦锁，责 任相对比较重大。但是，慢慢的，我变得成熟起来，我开始 明白这就是工作。每天对不同的客户进行日常维护，热情、 耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户快速地办理好 贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围， 当我明确了目的，有了工作目标和重点以后，工作对于我来 说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我 不再心虚或紧张，我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微 笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、 清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与大部分客户 进行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工 作的普遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身 的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高。
我在开展工作的同时也发现自己仍然存在很多问题： 一、金融专业知识有待进一步加强。面对如今市场经 济的多样性，银行信贷业务成为越来越多客户的需求，如何 能给我行优质客户提供专业贷款及理财服务，这就需要提高 自身的学习能力和学习主动性，及时掌握最新的财经信息和 准确分析未来的经济走势，以提高自身金融专业知识水平； 二、针对不同的客户，还应朝细致精准化管理方面进行 加强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的需求 和实际情况，做精准化营销，提高支行收入； 三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提高工作主 动性，不怕多做事，不怕做小事，在点滴实践中完善提高自 己，决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜，骄傲自大，而 要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出更大的辉煌； 由于