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银行个人金融工作总结
银行个人金融工作总结 时光如白驹过隙，201x 年的日历一页一页悄然翻过，自 2008 年成为光荣的信合职工以来， 不知不觉我已走过了三年 的成长历程，现将过去一年学习工作情况总结如下： 一、综合管理部工作情况 在单位领导和部门同事的关心帮助下，经过近两年来的 锻炼和实践，工作能力和工作经验都有了明显提高，同时也 逐渐熟悉适应了自己的工作岗位。从事的工作岗位为综合干 事岗，主要的工作内容有员工日常工作就餐联络，员工每月 通讯缴费确认，宣传材料制作联络，简报编写，全区工作会 议会务工作以及办公室综合干事工作等。(一)注重学习提高 思想认识。我通过不断学习，参加单位组织的“三比一创”主 题竞赛活动，学习实践科学发展观等活动，以不断提高思想 认识为目的，加强个人道德修养。落实到具体工作中，我注 重在以下几方面对自己严格要求。一是恪尽职守，树立高度 的责任心。二是注重学习相关规章制度，树立正确的职业操 守。三是培养团队精神，提升协调合作能力。四是加强沟通 交流，构建和谐的工作氛围。
(二)发挥特长提高工作效率。从参加工作开始，我就提 醒自己要注重理论和实践紧密结合对工作能力提高的重要 性。学习方面，每一次联社组织的集体学习和专业培训的机 会都给我带来很多收获，在与老师傅一起共事的过程中我吸 取了宝贵工作经验，实践方面，工作的成功和失败都会带来 宝贵的经验教训，一次次的积累使我的实际动手能力、处理 问题能力有了很大提高。此外，我尽量在工作中把自己的所 学特长发挥出来，提高了工作的效率。
(三)减少失误确保工作顺利完成。办公室工作有很强的 综合性，牵一发动全身，具体工作一旦发生失误或者是工作 不到位，对单位的整体工作都会产生不良影响。比如，后勤 做不好，职工无法正常就餐，通讯费没有按时交纳，信息传 达没有准确及时到位，都会影响到各部门工作的正常开展。
因此，在工作过程中，我时刻提醒自己做到周全细致，善于 应对处理突发状况，避免产生疏漏和错误，确保顺利完成任 务。
但我必须清醒的认识到， 在这方面我依然存在很多不足， 今后，我一定要提高重视，争取不断改善。
二、个人金融部工作情况 过去的一年对我来说意义重大。201x 年 8 月底，根据联 社部门调整，我由综合管理部调至新成立的个人金融部，担 任客户经理职务，岗位角色和工作内容都发生了巨大转变， 使我在充满期待的同时，也感受到了肩上的重任。
篇二：银行个人金融工作总结 201x 年，在银行的正确领导下，我加强学习，端正工作 态度，切实按照银行的工作要求，在自身工作岗位上认真努 力工作，真诚服务客户，较好地完成自己的工作任务，取得 了一定的成绩。现将 201x 年工作情况具体总结如下： 一、完成工作任务，取得良好成绩 201x 年， 我作为一线前台柜员， 把工作任务定为两方面， 一是做好前台柜员工作，二是积极销售银行理财产品。在前 台柜员工作中，我做到认真、细致，合规合法，基本实现零 违规零差错;在销售银行理财产品中， 我积极宣传， 努力推荐， 共销售银行理财产品万元，其中：基金万元，保险万元，银 行卡万元。
二、积极拓展业务，认真做好新老客户工作 我在工作中始终树立客户第一思想，在做好一线前台柜 员工作的同时，不忘积极销售银行理财产品，做到以客户为 中心拓展银行理财产品空间。为争取新老客户购买银行理财 产品，我急客户之所急，想客户之所想，用细节打动新客户， 用真情维护老客户，取得了较好的工作成效。在服务老客户 的过程中，我用心细致，引入关系营销，让老客户对我们银 行的服务和产品保持足够的信心和好感，巩固
个人金融工作总结
个人金融业务工作总结今年以来，全行个人金融业务认真贯彻落实省、市行工作要求，注重 储蓄业务的基础地位，积极拓展理财业务市场，不断创新销售方式，加快 推进营销渠道和队伍建设，个人金融业务呈现了良好的发展势头。
在外部经营形势复杂多变的情况下，全行上下坚定信心，扎实工作， 全行各项业务经营保持快速健康发展，特别个人金融业务为全行的业务发 展作出了较大的贡献，个人金融业务各项指标呈现快速发展态势。一、业务指标完成情况——个人存款。截至 12 月末，个人存款时点余额 加 万元，完成市行年度计划的 %。
%。存款日均新增 万元，较年初增 万元，完成市行年度计划的——结算通卡发卡及云闪付产品。截至 12 月末，全行共累计发放结 算通卡 张，云闪付产品新增 户。——贷记卡发卡及交通龙卡发卡。截至 12 月末，全行共累计发放贷 记卡 张，完成市行年度计划的 %。
%。交通龙卡发卡 张，完成市行年度计划的1 ——理财及个人中间业务。截至 12 月末，全行销售理财金额为 代销国债 收入为 期金额 万元。销售代理保险 kg ， 金额元。万元。实现个人业务中间 万元， 实现销售收入 万元 。万元。
销售实物黄金实现个人业务中间收入为万元。
户，——个人有资产客户拓展。
截至 12 月末， 全行有资产客户新增 个人客户 AUM 新增 万元。——“一把手”工程推进活动完成情况。截至 12 月末，对公有效客 户新增 人用户 户，完成计划的 户，代发金额 %;代发工资 万元。
户，其中企业用户 户，个二、主要工作措施1．存款是立行之本，强力营销个人存款产品。今年以来，全行始终 将储蓄存款作为重中之重工作来抓，把存款增量同业争先进位作为考核存 款工作成效的基本标准。旺季营销期间，行领导结合往年情况，采取早动 手、早谋划，对一季度旺季营销工作进行详细筹划，对基层网点员工明确 激励政策及考核力度，适时调动员工积极性。全行上下认识到从元旦到春 节前夕，是城乡居民收入兑现、年奖派发和资金回笼的主要阶段。通过举 办客户乐于参与的抽奖活动、一分购活动等等 ，辅以真情回馈，点面结2 合，维持良好的银客关系；同时抓住年前的资金流动特点，依托网点转型 的平台，借助借记卡、结算通、网上银行、手机银行以及我行合作商户等 渠道和功能载体，积极做好储源挖掘，助推业务增长。同时在全行扎实开 展旺季储蓄存款竞赛、 批量营销竞赛、 代发工资专项竞赛等系列营销活动， 加强个金与公司部门的捆绑营销，抓住市场信息，制定项目攻关计划，实 现批量业务拓展日常化。同时，深化储蓄存款和理财业务的互动发展，大 力营销大额存单、聚财存款、特色储蓄、开放式理财等优势产品，实现客 户资金在我行的封闭运作。全年，销售全口径个人金融资产额 同比增加 万元。其中：储蓄存款时点新增 万元,万元，在去年快速发展 万元；销售保险基础上保持一定幅度增长；销售人民币理财产品 万元；销售基金 万元。2、加大对优质个人客户的营销和服务力度。优质个人客户是我行个 人金融业务经营的战略资源。对优质客户的维护工作做得是否到位关系到 我行的业务发展和利润创造，只要抓住优质客户，就能稳定个人存款的基 础。因此，从年初行里就深入实施“抓优质客户、促成长型客户、争潜力 客户”的客户结构调整策略，依托个人优质客户管理系统，指导各网点对 优质客户实施分层营销，坚持以经济贡献作为客户价值衡量的标准，集中3 优势资源，匹配相应层次的客户经理。强化对客户的个性化服务及金融产 品综合营销力度，提高客户资金的留存率。同时为进一步增强对我行优质 客户的增值服务，为客户提供方便服务，对维系客户，市场营销起到不可 替代的积极作用。
3、加大对代发工资、土地补偿款等源头性业务的营销力度。年初组 织各网点开展了代发工资业务调查摸底，指导各网点积极抢抓源头资金和 间隙资金，在全市作了针对性的工作部署。
4.重点营销批量开卡业务。今年行里利用学校为学生发放补助、高考 学生网上缴费的契机， 大力营销批量开卡业务。
同时带动电子银行的签约， 移动交易量占比的提升，个人有效客户的新增。本年我行为东港市第二中 学、东港市第三中学批量开卡 张5.实现绩效考核百分制。
今年我行绩效方面大胆改革， 打破以往的 “大 锅饭”模式，所有网点通过百分制考核来兑现绩效，大大激发了员工的工 作热情和产品营销的积极性。全年实现个人中间业务收入 万元。特别是四季度存款业务的快速增长，为全行全年计划目标顺利达成 作出重要支撑。
6. 强化风险防范。全行定期召开网点经理工作汇报会，全面、及时4 了解和掌握各个网点的日常行为动态，切实加强对网点工作的管理，常敲 警钟，防微杜渐，筑牢思想道德防线，防范案件的发生。加强对个人理财 业务和各项产品销售的合规性管理，做好客户风险评估、产品风险揭示、 业务凭证管理、人员业务培训等项工作。积极探索建立客户回访制度，对 重点业务、重点客户进行回访，对个人客户经理的工作进行评价和监督， 防止客户的理的道德风险和操作风险。为个人金融业务的持续健康发展提 供良好的经营环境。
成绩取得来之不易，存款问题也不容忽视。
1、市场竞争力不强问题依然未能得到根本改观，一是较多的指标在 同业竞争中处于弱势。二是基础工作和基础性产品不够扎实，如客户维护 工作不够系统和持续，维护的质量不高。优质代发工资市场的营销工作不 到位。没有做到代发工资客户的精准营销。
2、大型商贸市场拓展不力。虽然我行对大型商贸市场的部分客户提 供了部分金融服务，但工作远远没有到位，表现在：对各类商贸缺乏针对 性的产品包装和组合营销方案，对市场的营销缺乏整体的规划和措施，同 时，对个体经营者的融资需求，一直缺少对应和有效的信贷政策支撑，因 此，没有真正将我行的业务产品渗透到大市场、个体经营者之中。5
2017年银行个人金融业务年终工作总结2
2015 年银行个人金融业务年终工作 总结 同志们： 今天，我们召开 2016 年全辖个人金融 板块工作会议。我代表个人金融部和财富管 理中心总结 2015 年个人金融业务和财富管 理中心的发展情况，贯彻总、分行 2016 年 工作会议精神，重点部署 2016 年个人金融 业务和财富管理中心经营管理的各项工作。
一、2015 年主要业务经营业绩 狠抓储蓄存款，个人存款余额迈上新台 阶。
2015 年全行抢抓市场机遇， 大力营销客 户，夯实客户基础，不断做大储蓄存款“蓄 水池” 。各行积极响应区分行“开门红” 、二 三季度储蓄竞赛、年末攻坚战等活动，推动 储蓄存款规模持续扩大。
2015 年， 全辖人民 币储蓄存款较年初新增 59 亿元，余额突破 500 亿元；外币储蓄存款余额 1.91 亿美元， 全口径和四大行余额市场份额仍遥遥领先 同业，占据市场垄断地位。
个人贷款增势强劲，不良额、不良率实 现“双降” 。通过完善产品政策、狠抓审批 效率、实施中高端客户差异化授信政策、拓 宽销售渠道、加大考核奖励力度，注重资产 质量优化，有效推进了全辖个人贷款业务的 快速增长，实现了资产质量、效益、速度的 最优发展。2015 年，全辖个人贷款余额 208 亿元 （不含委托贷款） ， 较年初增加 82 亿元， 完成全年计划任务的 163%， 总行系统内排名 第 12 位。当年累计发放贷款 127 亿元，四 大行余额市场份额和新增额市场份额分别 为 33%和 31%，在四大行中排名第二，在总 行系统内排名第三。
个人中间业务收入大幅度增长，贡献度 第一。充分发挥个人贷款的议价能力，合理 收取手续费；继续巩固个人国际结算业务的 传统优势；加大对私电子汇划业务宣传和业 务拓展力度；推进基金、理财产品、贵金属 的销售工作；引导各行批量发卡；加强日常 管理工作和业务培训，快速提升中间业务收 入。2015 年，全辖实现个人中间业务收入 9,210 万元， 同比增长 2,528 万元， 增幅 38%， 总行系统内排名第三位，提前超额完成总、 分行下达的全年计划。个人中间业务收入在 全行中间业务收入中占比 23% ，贡献度第 一。
积极拓展中高端客户，着力提升维护水 平。通过完善中高端客户服务流程、提升客 户服务能力，加大对中高端客户拓展的考核 力度等，不断提升客户数量。年内针对不同 层级和类型的中高端客户开展杂志赠阅、商 户优惠、亲子理财夏令营、休闲运动和年末 答谢会等增值服务活动， 不断提升 “中银理 财” 、 “中银财富管理”的品牌美誉度和客户 忠诚度。
2015 年， 全辖个人中高端客户达到 74,601 人，较年初新增 28,627 人，完成全 年计划任务的 199%，总行系统内排名第二 位。财富管理中心新增客户 365 人,完成全 年新增任务的 101%； 新增 800 万元以上客户 19 人,完成计划任务的 127%； 新增客户资产 量 7.33 亿元,完成全年任务的 102%;各类理 财产品销量 1.45 亿元 , 完成全年任务的 121%；签约客户办理个人消费贷款 1.04 亿 元。
深化网点转型，网点客户服务能力和综 合管理水平稳步提升。通过加快物理渠道建 设，积极整合服务销售流程，优化网点业务 和人员结构，加强关键岗位和网点绩效管 理，建立“神秘人”现场检查评估机制，全 辖网点转型效果明显，网点人员主动服务营 销能力不断提高，网点综合竞争力稳步提 升。2015 年全辖网点改造率达到 85%，较年 初提升 16 个百分点；网点自有率达到 56%，